一、 洞悉2024年金融科技发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感，全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其转型趋势对于商业银行的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。 二、学习金融科技在大数据背景下银行人员如何使用客户（对公对私）客户建模，客户智能画像，基于画像精准营销、智能风控、智能投顾、客户数据分析，赋能客户，大数据如何重塑客户获客定价与服务。 三、学习DCEP(数字货币)未来发展趋势，以及数字货币为银行数字化转型带来的新机遇。 四、学习人工智能 AI+新型数据构建下一代风险管理案例，人工智能在商业银行应用与实践。 五、学习Chat GPT4 Sora 技术创新与新的金融应用场景和典型产品。 七、学习大语言模型Chat GPT 在金融领域应用：投顾 客服 舆情风险 运营 八、了解国内商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，了解大量国内商业银行金融科技优秀实践案例，以及国内金融科技公司创新案例与实践
授课对象：银行全员、管理层、零售部、银行电子银行部、互联网金融部、交易银行部 银行全员：普及金融科技、提升危机
讲师：刘清扬
刘老师从事银行对公营销、培训、管理二十余年，拥有丰富的实战经验，其课程实战指导意义和落地可操作性极强，并且课后拥有一套完整的绩效追踪体系和工具，是其区别于其他老师最大的亮点。 ■ 同步行业趋势--更新业界发展资讯，了解当下对公业务环境，触发提升思考 ■ 激活职业心态--助推思维转变，认识专业素质提升重要性，提升主动性 ■ 训练从业技能--深化银企合作关键诉求和决策链认识、优化银企营销流程、掌握银企营销、公关、客户关系管理关键行为、必备技能、相关话术和对公营销技巧。
授课对象：对公客户经理，对公条线信贷经理，普惠金融
讲师：刘清扬
1、树立正确的电话邀约的心态 2、掌握电话邀约的五项准备 3、掌握电话邀约的六个流程及相关话术 4、掌握微信应用的技巧 5、掌握微信线上经营的方法
授课对象：理财经理、客户经理、大堂经理、柜员
讲师：彭学刚
通过案例、理论、工具（标准化模板）、课堂练习等学习，使DM： ★ 理解地区经理业务计划的重要性 ★ 理解业务分析的整体框架思路 ★ 了解每一步的书写原则及注意事项 ★ 掌握业务分析中常用的术语，定义，规则等 ★ 通过标准化分析结果业绩和管理过程等参数，明确数据分析的方法；找到区域业务中存在的利弊，机会及威胁 ★ 学会在区域销售分析及计划制定时能运用地区经理销售业务分析模板
授课对象：大区经理/省区经理、区域经理、销售主管等销售管理人员及一线销售代表等
讲师：曹道云
1、员工将摆脱传统的营销思维束缚，建立起以客户需求为导向的营销理念 2、员工将掌握SIPN客户需求挖掘法、FABE产品介绍法、3F法则处理客户异议等实用的营销技巧和方法，能够更加自信和专业地与客户沟通，提高业务拓展的成功率 3、员工将学会充分利用存量客户和厅堂流量客户两大阵地，通过精细化的客户管理和有效的厅堂营销，实现存款业务的稳步增长 4、参与实际案例分析与模拟演练，切身体会、做到学以致用
授课对象：银行行长、网点负责人、客户经理、大堂经理、柜员等
讲师：彭学刚
● 帮助每一个销售代表建立以客户为中心的营销思维 ● 学习掌握建立长期信任的5个原则。帮助代表和客户建立长期信任关系 ● 学习拜访6个步骤，制定详细的访前拜访计划，利用漏斗式探寻思路4种问题类型，发现客户的观点，传递客户真正关心的信息 ● 掌握处理异议的4个步骤，准确处理客户的异议 ● 掌握高效缔结6种方法论，达成拜访目标，进而提高一线代表的专业化拜访质量 ● 掌握专业权威拜访流程，学会真正为客户解决实际问题，达到销售增长的目标
授课对象：省区经理、区域经理、销售主管、销售代表等销售人员等
讲师：曹道云
● 掌握绩效的BEM模型2大类影响因素和利用KBQ模型改进绩效的4个步骤 ● 掌握3种影响员工绩效的环境因素：数据、要求和反馈；资源、流程和工具；后果、激励和奖励 ● 掌握3种影响员工绩效的个人因素：知识技能；天赋潜能；态度动机 ● 掌握5个绩效工具：差距评估表、BEM模型、归因转化器、KBQ、绩效管理跟进表
授课对象：营销总监、大区/省区经理、区域经理、销售主管、企划人员、市场部人员等销售人员等
讲师：曹道云
● 过学习业务效能概念了解提升业务效能的3个原则：承诺度、精准度、投入度 ● 掌握过程管理的4R原则：正确的客户、正确的频率、正确的信息、正确的资源投入方式 ● 掌握客户质量管理模型SDAE模型及客户管理的4个维度：客户安全度、发展度、客户接受度、客户体验度） ● 提升业务团队的客户质量，和日常拜访和活动的业务效能，提升运营效能（产出、效率、能力），以达成企业/品牌/业务发展目标和策略，进而促进业务团队的绩效达成 ● 帮助理解销售效能管理理念，抓住市场营销的核心点，找到营销销售的关键要素——客户，找到企业市场营销的问题，进而能真正帮助企业大幅增加销量
授课对象：营销总监、大区/省区经理、区域经理、销售主管、市场部人员等销售人员等
讲师：曹道云
● 帮助销售代表建立以客户为中心的营销思维；学习掌握建立长期信任5个原则，帮助代表和客户建立长期信任关系 ● 学习拜访6个步骤，制定详细的访前拜访计划，通过4种探寻问题类型，发现客户的观点，传递客户真正关心的信息，掌握处理异议的4个步骤，准确处理客户的异议 ● 掌握高效缔结6种方式，获得客户承诺达成拜访目标，提高一线代表的专业化拜访质量 ● 掌握成功科室会的会前、会中、会后的3个步骤，学习会中的2个技巧，及说服技巧和呈现技巧，大幅提升科室会的质量，达到销售增长的目标 ●学习分析市场的逻辑思路，掌握有效区域管理的5个步骤，快速发现市场机会，促进销售目标的达成，实现销售的高速增长
授课对象：省区经理、区域经理、销售主管、销售代表等销售人员等
讲师：曹道云
第一篇：厅堂营销思维转型 第一讲：网点厅堂营销面临的挑战 一、厅堂服务和营销的剧变 1. 客户的需求复杂化 2. 业务办理渠道多样化 3. 客户服务苛刻化 二、5G智能时代对银行的冲击 1. 互联网金融的挑战 2. 金融科技的发展 案例分析：智能机器人的发展与挑战 二、零售银行的三个进化 1. 客户端思维方式的转变 2. 客户非金融需求的增加 3. 场景化营销内容的丰富 第二讲：网点厅堂营销的转型人员角色的转变 一、网点功能的转型 1. 交易结算中心向综合服务平台转型 2. 单一场景向聚合场景转型 3. 人工服务向智能化服务转型 案例分享：同业网点厅堂一体化营销优秀案例分享 二、营销人员在新型厅堂中的角色定位 1. 大堂经理的职责定位和素养 2. 柜员的职责定位和素养 3. 理财经理的职责定位和素养 4. 客户经理的职责定位和素养 第二篇：厅堂联动营销的触点打造 导入：厅堂联动营销 1）什么是厅堂联动营销 2）为什么要做厅堂联动营销 3）厅堂联动营销的环节 第一讲：各岗位之间的联动转介营销 一、联动转介的五种类型及话术 1. 电邀到访客户转介 2. 柜员发起转介 3. 大堂经理发起转介 4. 非现场转介 5. 没有意愿的客户转介 二、联动转介的工具的使用 1. 交叉转介折页 2. 厅堂联动转介卡 3. 转介台账 情景演练：柜员和大堂经理转介话术演练 第三讲：厅堂营销的触点打造与工具使用 一、厅堂营销的触点打造 1. 为什么要打造营销触点 1）有效缓解客户焦躁情绪 2）提升客户体验 3）强化品牌宣传 4）提高员工协作能力 5）提升营销效果 6）促进业务发展 2. 如何有效打造营销触点 1）入口处摆放礼品 2）叫号区摆放产品宣传资料 3）等候区播放宣传视频、摆放产品和活动宣传折页 4）业务办理区摆放产品和活动折页 5）智柜区摆放简易操作指南、产品和活动宣传折页 6）贵宾区摆放产品折页、活动宣传折页、饮品和点心等 3. 如何借力营销触点 1）将营销物料和客户动线紧密结合 2）细致观察客户对营销物料的关注度 3）积极询问客户办理业务类型 4. 心理暗示氛围 二、营销工具的使用 1. 展示物料 2. 交易工具 3. 沟通工具 第三篇：厅堂联动营销的技巧 第一讲：不同区域的营销技巧和话术 1. 客户接待区的营销技巧和话术 2. 客户等候区的营销技巧和话术 3. 自助设备区的营销技巧和话术 4. 柜台内外联动营销技巧和话术 模拟演练：借助工具做厅堂营销场景演练 第二讲：柜员营销的要点——心态平、勤开口、熟话术 1. 柜员营销的重要性 2. 学会问问题 3. 六类产品一句话营销话术——行外吸金、保险、基金 模拟演练：一句话营销演练 第三讲：大堂经理岗的营销流程——六脉神剑 第一脉：客户识别 1. 四个环节识别客户：客户进门时、等候时 2. 从三个维度识别客户 3. 识别客户的MAD法则 4. 六类不同客户的外在特征 5. 柜员识别客户的技巧 分组研讨：根据案例讨论客户识别点有哪些 第二脉：建立信任 1. 良好的形象 2. 热忱的服务 3. 有效的沟通 4. 专业的技能 第三脉：需求激发 1. 客户需求的分类和层次 2. 使用KYC分析客户的需求 3. 使用SPIN挖掘客户需求 4. 如何将客户需求与产品营销建立联系 模拟演练：根据案例利用SPIN进行挖掘客户需求 第四脉：产品说明 1. FABE产品说明法 2. 产品说明的注意事项 3. 不同类型产品的示范话术 模拟演练：使用FABE法做期交产品的说明 第五脉：异议处理 1. 异议处理四步法 2. 异议处理的3F法则 3. 异议处理示范话术 第六脉：促成销售 1. 关注客户情绪的变化 2. 捕捉客户成交的信号 3. 促成交易的八个方法 4．让客户转介绍的技巧 模拟演练：使用两种以上的方法促成客户 第四讲：厅堂微沙的流程和技巧 1. 厅堂微沙的作用 2. 厅堂微沙的主题选择 3. 厅堂微沙的操作流程和话术 模拟演练：厅堂微沙的方案创作 第五讲：厅堂客户的投诉抱怨处理 一、客户投诉的起因和规避技巧 1. 客户报怨的五大起因：被忽略、等候时间太长 2. 客户投诉规避技巧 3. 规避客户投诉的五条黄金法则 二、客户投诉的现场处理技巧 1. 迅速隔离客户 2. 投诉处理的五个流程：平复情绪、积极倾听 5. 跟踪服务 研讨发表：如何在客户抱怨中保护自己 工具应用：转介卡、营销触点参考照片集锦 课程回顾：总结、提问、分享
授课对象：网点负责人、厅堂服务经理、理财经理、客户经理等
讲师：彭学刚
1、掌握客户关系维护与开发中建立信任的技巧，满足需求的两个目标，长期维护的方法。 2、掌握客户三层级、九大客群的划分标准，借助客户维护七部曲高效的进行客户维护。 3、掌握会说、会问、会听的面访沟通技巧，使用五步六法服务和挖掘客户潜能，提升业绩。 4、充分利用厅堂的有效空间，形成层次式、渐进式的营销和服务动线，让客户感受到有温度的服务，在氛围的感染下产生了解并购买的欲望。
授课对象：分管行长、网点负责人、理财经理、客户经理等
讲师：彭学刚
1、掌握银行营销活动策划与实施的基本方法和技巧。 2、提升团队协作能力和沟通技巧，优化银行内部管理。 3、学会如何针对不同客群开展特色金融服务，提高客户满意度。 4、拓宽人脉，与业内同行交流学习，共同探讨银行营销发展之道。
授课对象：分管行长、网点负责人、理财经理、客户经理等
讲师：彭学刚
1、深刻了解中国新经济形势下对银行保险销售带来的影响以及如何拥抱这种变化。 2、掌握客户对保险设防的原因，并熟练应用化解方法进行日常保险营销工作。 3、掌握数字时代保险营销攻略的九大方法，轻轻松松卖保险。 4、掌握在营销技能不足时的营销方法，让新人也能卖出保险且快速成长。
授课对象：个金保险专管员、网点负责人、理财经理、客户经理等
讲师：彭学刚
1、通过系统地学习财富管理相关知识，提高客户经理在资产配置、投资策略、风险管理等方面的专业能力。 2、帮助理财经理深入了解高净值客户的需求以及趋势，为客户提供更加精准、个性化的财富管理解决方案。 3、通过优化财富管理服务，提高高净值客户的满意度和忠诚度，为银行创造更多价值。 4、通过客户经营节奏的学习，养成循环经营和开发客户的习惯。
授课对象：行长、网点负责人、理财经理、客户经理等
讲师：彭学刚
1、网点负责人了解并掌握银行网点精细化管理的方法和技巧，提高现场管理效果，提升网点的整体运营效能。 2、通过学习团队管理技巧，提高团队协作效率，激发团队活力，完成网点各项业务目标。 3、学会多元化的营销策略和技巧，如厅堂营销、联动营销、存量营销等，助力银行网点拓展业务，提高业绩。 4、了解并掌握客户维护管理技巧，提升客户满意度，增强客户忠诚度，促进业务发展。 5、学习如何搭建异业联盟、开展活动营销和线上营销等，拓宽市场渠道，提高银行网点的市场竞争力。
授课对象：分管行长、条线负责人、网点负责人、理财经理、厅堂服务人员、客户经理等
讲师：彭学刚
● 认识银行数字化营销的重要性，建立银行数字化精准营销的基本认识 ● 正确认知重点客群经营的流程和要点，提高客群经营的效率与效果 ● 学习数字化营销在金融行业的2大应用与其实施路径 ● 掌握数字化营从获客到活客的3个要点，提升客户转化 ● 掌握挖掘客户、规模化获客、个性化活客的要点，提升客户，有效开展重点客群的常态综合维护与营销活动实施， ● 掌握开启全面数字化客群经营与精准营销的全流程
授课对象：银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员
讲师：迟台增
● 学习长尾客户的价值与打动长尾客户的难点，认识到当下银行的长尾客户现状 ● 了解实现长尾客户触达3个方向与实现路径，探寻新获客渠道，重视存量客户潜力开发 ● 学习长尾客户分类、留存与潜力挖掘的方法，开展相应的客户维护和营销活动，扎实优质客户基础，满足目标客户需求 ● 转变工作模式：从“等、靠、要”→“迈开腿、张开嘴”“走出去、引进来”的外拓营销 ● 透过不断收集和分析客户需求的最新变化，帮助零售条线以客户需求为导向，对现有业务流程进行整合优化，不断进行产品创新和渠道创新，建立产品、渠道、服务、营销一体化
授课对象：银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员
讲师：迟台增
● 学习数字人民币对普惠金融发展，助力国家乡村振兴 ● 理解支付体系升级给金融行业带来的新机遇，重新抓住场景入口的重要机会 ● 学习数字人民币赋能传统业务发展，拓展营销机遇，助力业务转型升级 ● 了解数字化转型并积累场景数据，推动数字转型发展 ● 了解数字人民币的智能合约带来的创新业务模式，实现支付定制功能
授课对象：金融从业人员
讲师：迟台增
● 了解建立客户行为数据，助力线上客群、产品和触点差异化识别； ● 建立线上、线下运营平台，实现产品、客群、交互触点的行为量化数据采集和运营体系，发力线下优势精准挖掘线下渠道场景和交互触点 ● 学习线上与线下链路打通的方法、搭建场景的定义和落地效果监测工具，建立行之有效的运营体系 ● 线上、线下一体化运营，实现银行营销精准化、场景化、个性化 ● 帮助行员能够对系统化、全方位的提供营销内容，建立客户圈层或行业链营销 ● 帮助行员顺应互联网对金融零售模式的改变，扎实客户基础，满足目标客户需求
授课对象：银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员
讲师：迟台增
● 了解大数据在于银行的五大应用，了解市场新营销方式的动态 ● 学习银行大数据经营和大数据营销的思路、方法、技巧 ● 掌握大数据营销过程中用户画像标注的方法技巧 ● 学习利用大数据对客户信任建立、需求挖掘的思路 ● 学习利用大数据建立客户为中心的生态体系
授课对象：金融从业人员
讲师：迟台增
厅堂营销、理财经理技能提升、网点经营、网点服务效能、开门红、主题沙龙等
乌鲁木齐市
全球资产配置、保险方案设计、高客经营管理、全资产类别销售技巧
上海市
私人银行、宏观经济、资产配置、家族财富管理与传承、大额保单、健康险、客群经营、客户沙龙、网点效能提升、零售转型、支行长能力提升、私行团队管理等
郑州市
营销转型、期缴保险销售、精准客群营销、私人银行辅导、银保营销、开门红营销、AUM提升计划、支行长经营力提升、数智化营销、拓客系统打造、网点沙龙运作技巧、一点一策…等
德阳市
网点转型、团队能力打造项目、产能提升项目、、开门红营销、银保营销、整村授信
重庆市
