● 系统性了解国内高端财富业务，高净值客户的真实需求，培养学员的大局观，准备方向 ● 掌握及深度解读现阶段市场热衷的焦点分析 ● 学员深刻厘清资产配置与投资组合的关系，有利于学习高净值客户的资产配置建议 ● 股市，债市，汇市，黄金的具体分析
授课对象：保险团队，银行团队
讲师：郑宇成
● 学员系统性了解宏观经济变化与基金的重要关联性及在资产配置中的应用 ● 学员了解各类资本市场的本质及预测与基金的实际绩效息息相关 ● 基金营销的多维度方式 ● 主题式基金与产业经济关联性高 ● 理财经理的基金营销技巧可以非常有创意
授课对象：银行客户经理，网点负责人，支行长，理财经理
讲师：郑宇成
● 针对公司特定产品，现场输出场景化营销策划方案 ● 学会如何把普通的产品说明书变成高大上的配置清单 ● 学会利用AI人工智能进行科研项目选题，创造科研场景 ● 实战演练，在练习中提高场景化营销综合技能 ● 学会产品应用场景挖掘方法，多维度高价值进行营销
授课对象：医疗器械领域销售代表、销售主管/经理/总监、售前顾问等
讲师：天马
1．思维转型：结合政府改革转型政策研究，建立“四锁营销”四维体系 2．策略营销：掌握机构类业务渠道拓展与营销推动的原则 3．拓展营销：掌握机构类业务渠道拓展与营销推动的管理办法
授课对象：银行公司业务部、客户经理、产品经理等
讲师：祁思齐
支行长当责和胜任力解读，两家支行经营管理情景模拟，各支行经营计划制定。其中第二、三部分是重点，占训练过程95%以上的时间和内容。
授课对象：综合支行支行长，副行长，零售行长，部室经理等
讲师：祁思齐
产品业务管理经营 对公客户管理 制定经营计划 组织营销，团队管理
授课对象：国有行二级分行行长，对公部室总经理，中心支行行长等
讲师：祁思齐
第一篇对公大客户营销营销需要顶层设计 第一节：从国策到经济态势看银行对公业务 1.新经济形势下银行对公业务新契机 2.中央定调下看经济结构转型和产业发展 3.当前各银行对公存、贷业务发生三大战略转型 第二节：对公大客户营销难点分析 1.银行大客户营销五大收益 2.银行对公大客户营销五大难题 3.破局重生，银行对公大客户营销业绩倍增三步骤 第三节：大客户营销顶层设计和营销资源构建 1.对公大客户营销和零售大客户的根本区别在于带动业务全面提速 2.对公大客户营销顶层设计战略协同，资源变现，模式创新 3.构建营销资源库十大营销资源，全面启动产能倍增模式 第四节：对公产能倍增之系统营销体系CRST 1.对公营销CRST体系：捕获线索、搭建关系、设计方案、跟踪项目 2.对公产能倍增之总行/分行产能教练赋能体系 3.对公产能倍增之产品/业务设计体系 案例：中信银行支行长如何通过调研孙子公司业务，项目储备，资金需求，提前帮助新任财务总监设计财务预案，最终赢得客户对其专业赞誉和信任，开始深入合作，2年后成为整个集团主办行，存贷、结算等业务规模和利润全面翻倍。 第二篇 大客户商机捕获 第一节：企业业务流伴随着资金流 1.企业业务流和业务流转脉络图 2.资金运转和资金流转脉络图 3.企业发展周期和阶段商机 案例：福建省星云大数据背后酝酿的一盘数字化大棋和某行业务融合中的金融服务方案 案例：解读特别国债背后对国央企，平台公司的影响。 第二节：客户情报获取的四维模型 1.客户情报获取四维模型 2.信息交叉分析与验证 3.客户尽调、服务回访、贷后检查情报获取方式 案例：四川某行如何通过情报收集最终切入五粮液集团结算和信贷业务 第三节：对公业务商机辨识和商机四锁模式 1.三类商机：顶级商机、阻力商机、推断商机 2.商机锁定模式：锁定需求、锁定业务，锁定关系，锁定操作 3.金融商机和非金融商机在实际业务落地中的核心作用分析 案例：导师通过建立九宫格商机矩阵和量化分析帮深圳某行成功拿下上市公司信维通信全新业务机会17项，初步落地他行到期存单3亿，定增融资2亿，确立海外银团牵头行等。 第三篇 打通客户内部决策链 第一节：从商机到落地要走的“长征”决策链 1.财务部营销和关联决策者分析 2.各金融业务落地过程中的决策链梳理 3.决策链和关键决策流程分析 案例：大客户营销遇阻，财务总监敷衍，董事长太忙难约，如何破局？ 第二节：企业组织架构中隐秘的决策链 1.掌握企业组织结构与职能对银行营销项目落地三大支撑 2.决策链、决策部门的关键决策者分析 3.企业一把手与决策链的关系四象限 第四节：部门四种决策角色对银行业务落地的影响 1.部门四种角色：需求发起者、组织者、评估者和拍板人 2.四种角色对银行业务的支持度、影响度评估 3.识别业务营销中四种角色的技巧话术：黑盒测试和白盒测试 研讨：研究业务到底谁发起的，哪些人有着什么级别的话语权和影响力？ 第四篇 关系链搭建和培植 第一节：判定决策链上的五种客户关系 1.五种客户关系：公开反对，不支持，中立，支持，拥护 2.巧妙借力支持者，合理保护拥护者 3.三种决策角色和五种客户关系的十五宫格 4.决策者四种性格和关系升级技巧 案例：四川某行如何搭建政府城投集团客户财务部、项目部、融资部、工程部关系 第二节：关键决策者的个人利益和组织利益 1.个人利益：物质需求、精神需求、痛点关注 2.组织利益：组织使命、考核需求、组织喜好 案例：决策者的个人精神需求与圈层关系营销 案例：帮助客户所在的组织团队建设 第三节：政府、事业单位、平台公司和民营企业关系维护差异 1.一把手工程和行政命令 2.财政系统与事业单位管理、财务两条线 3.政府与平台公司的行政经营 4.民营企业老板的三大使命：赚钱、防风险、社会价值 5.与民营企业的关系：老板关系，资金贡献和企业价值 6.关系场：饮食文化和关系公关 案例：讲政策合规和讲企业利益，考核GDP和追求利润 案例：导师辅导社保基金招标营销中如何各个击破，实现九大部门打分胜出，成为第一存放银行 第五篇：价值驱动合作，专业方案才是王道 第一节：从纯关系营销转向价值驱动 1.银行面临的客户关系竞争 2.地方政府、事业单位、平台公司的价值诉求 3.大型、中型、小型企业发展需求模型 案例：某政府城投公司融资10亿趴在账上半年不动，关注考核大于关注成本 第二节：差异化方案 1.企业主服务差异化模式 2.企业服务差异化模式 第三节：创新业务模式，给企业带来更大价值 1. 基于企业商业模式再创新 2. 基于企业资源生态组合再创新 案例：西安某银行营销医院结算业务代发业务，从院长到护士营销关键的变换和差异方案 案例：山东某大中型连锁超市资金池搭建 案例：大型CPB企业，利用2000家客户合作数据与银行合作
授课对象：支行行长，高级客户经理
讲师：祁思齐
营销管理人员收获 1、理解链式思维，从业务操作转向业务链接和业务延申 2、学会区域内产业，行业，企业分析，能抓重点行业企业 3、掌握一套营销管理推动模式：重点客户项目管理式督导落地模式 一线营销人员收获 1、掌握企业筛选，准入，营销对接，洽谈切入等技巧+一套工具 2、掌握全流程中中小微企业营销链式，全面启动客户二次营销和生态化营销 3、掌握企业上下游开拓，圈子企业开拓，关联企业拓展技巧+一套工具
授课对象：对公客户经理，综合客户经理，支行对公负责人/支行长，分行/总行产品经理
讲师：祁思齐
培训师将采用专业讲授+体验式互动学习+模拟训练+通关考核方式，将实战与理论知识融合一体，注重针对性和实操性，引发培训对象思考，提升团队营销实战水平
授课对象：银行支行长、对公客户经理及综合营销相关人员等
讲师：祁思齐
开门红团队管理与激励策略 ● 开门红业务有效推动策略 ● 开门红大客户营销策略与思路 ● 开门红活动管理营销策略 ● 开门红客群管理营销策略
授课对象：县行个金专管员、全区支行长、理财经理、大堂引导员
讲师：张锐
1．深度了解信贷营销发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强全员小微信贷营销业务能力提升从而促进银行产能提升 2. 针对小微企业客户群体的行为画像并定制精准营销方案，建立完善的信贷营销流程与实战方法 3．提升信贷营销人员异议处理能力 4．结合销售心理学和行为心理学，分析客户性格及资产情况，重塑沟通模式 5. 有条理的利用科技手段梳理客户资料，迅速找到营销突破口
授课对象：总/分行零售条线； 网点负责人；支行零售负责人；信贷客户经理
讲师：刘清扬
1、深度了解电话营销发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强全员电话营销业务能力提升，从而促进银行产能提升。 2、针对零售各类客户群体的行为画像定制精准营销方案，建立完善的电话营销流程，提炼一套专业的产品开场话术以及营销话术。 3、提升电话营销人员营销异议处理能力。 4、掌握专业顾问式产品推荐技巧以及交叉营销话术。 5、掌握客户后续跟进技巧，服务好客户取得客户信赖进而深度营销达成营销过后二次转介绍机会。
授课对象：总/分行零售条线； 网点负责人；支行零售负责人；客户经理；理财经理；柜员
讲师：刘清扬
1、深度了解零售营销发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强全员营销业务能力提升从而促进银行产能提升。 2、针对零售各类客户群体的行为画像并定制精准营销方案，建立完善营销流程。 3、提升营销人员异议处理能力的方法。 4、掌握专业零售营销投顾式产品推荐技巧以及交叉营销能力。 5、学会客户后续跟进技巧，服务好客户取得客户信赖进而深度营销成功
授课对象：总/分行零售条线； 网点负责人，支行零售负责人，客户经理，理财经理，柜员
讲师：刘清扬
一、 洞悉2024年金融科技发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感，全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其转型趋势对于商业银行的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。 二、学习金融科技在大数据背景下银行人员如何使用客户（对公对私）客户建模，客户智能画像，基于画像精准营销、智能风控、智能投顾、客户数据分析，赋能客户，大数据如何重塑客户获客定价与服务。 三、学习DCEP(数字货币)未来发展趋势，以及数字货币为银行数字化转型带来的新机遇。 四、学习人工智能 AI+新型数据构建下一代风险管理案例，人工智能在商业银行应用与实践。 五、学习Chat GPT4 Sora 技术创新与新的金融应用场景和典型产品。 七、学习大语言模型Chat GPT 在金融领域应用：投顾 客服 舆情风险 运营 八、了解国内商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，了解大量国内商业银行金融科技优秀实践案例，以及国内金融科技公司创新案例与实践
授课对象：银行全员、管理层、零售部、银行电子银行部、互联网金融部、交易银行部 银行全员：普及金融科技、提升危机
讲师：刘清扬
刘老师从事银行对公营销、培训、管理二十余年，拥有丰富的实战经验，其课程实战指导意义和落地可操作性极强，并且课后拥有一套完整的绩效追踪体系和工具，是其区别于其他老师最大的亮点。 ■ 同步行业趋势--更新业界发展资讯，了解当下对公业务环境，触发提升思考 ■ 激活职业心态--助推思维转变，认识专业素质提升重要性，提升主动性 ■ 训练从业技能--深化银企合作关键诉求和决策链认识、优化银企营销流程、掌握银企营销、公关、客户关系管理关键行为、必备技能、相关话术和对公营销技巧。
授课对象：对公客户经理，对公条线信贷经理，普惠金融
讲师：刘清扬
1、树立正确的电话邀约的心态 2、掌握电话邀约的五项准备 3、掌握电话邀约的六个流程及相关话术 4、掌握微信应用的技巧 5、掌握微信线上经营的方法
授课对象：理财经理、客户经理、大堂经理、柜员
讲师：彭学刚
通过案例、理论、工具（标准化模板）、课堂练习等学习，使DM： ★ 理解地区经理业务计划的重要性 ★ 理解业务分析的整体框架思路 ★ 了解每一步的书写原则及注意事项 ★ 掌握业务分析中常用的术语，定义，规则等 ★ 通过标准化分析结果业绩和管理过程等参数，明确数据分析的方法；找到区域业务中存在的利弊，机会及威胁 ★ 学会在区域销售分析及计划制定时能运用地区经理销售业务分析模板
授课对象：大区经理/省区经理、区域经理、销售主管等销售管理人员及一线销售代表等
讲师：曹道云
1、员工将摆脱传统的营销思维束缚，建立起以客户需求为导向的营销理念 2、员工将掌握SIPN客户需求挖掘法、FABE产品介绍法、3F法则处理客户异议等实用的营销技巧和方法，能够更加自信和专业地与客户沟通，提高业务拓展的成功率 3、员工将学会充分利用存量客户和厅堂流量客户两大阵地，通过精细化的客户管理和有效的厅堂营销，实现存款业务的稳步增长 4、参与实际案例分析与模拟演练，切身体会、做到学以致用
授课对象：银行行长、网点负责人、客户经理、大堂经理、柜员等
讲师：彭学刚
● 帮助每一个销售代表建立以客户为中心的营销思维 ● 学习掌握建立长期信任的5个原则。帮助代表和客户建立长期信任关系 ● 学习拜访6个步骤，制定详细的访前拜访计划，利用漏斗式探寻思路4种问题类型，发现客户的观点，传递客户真正关心的信息 ● 掌握处理异议的4个步骤，准确处理客户的异议 ● 掌握高效缔结6种方法论，达成拜访目标，进而提高一线代表的专业化拜访质量 ● 掌握专业权威拜访流程，学会真正为客户解决实际问题，达到销售增长的目标
授课对象：省区经理、区域经理、销售主管、销售代表等销售人员等
讲师：曹道云
● 掌握绩效的BEM模型2大类影响因素和利用KBQ模型改进绩效的4个步骤 ● 掌握3种影响员工绩效的环境因素：数据、要求和反馈；资源、流程和工具；后果、激励和奖励 ● 掌握3种影响员工绩效的个人因素：知识技能；天赋潜能；态度动机 ● 掌握5个绩效工具：差距评估表、BEM模型、归因转化器、KBQ、绩效管理跟进表
授课对象：营销总监、大区/省区经理、区域经理、销售主管、企划人员、市场部人员等销售人员等
讲师：曹道云
对公导入、对公拓户、对公结算、对公存款、普惠人才培养、普惠增量、普惠特训营
成都市
财富管理
兰州市
管理转型、组织能力提升、绩效体系建设、干部竞聘、客户经理能力提升、负责人能力提升、三定、信贷流程再造、网点转型、期缴保险销售、开门红营销等
重庆市
DISC性格分析与营销, DISC性格分析与团队管理，保险销售新逻辑，高客财富管理，宏观政治经济学及应用心理学
兰州市
存款类、对公类、服务类、个金类、信贷类
福州市
