郝明玉－15年银行从业与培训咨询辅导经验 500+天授课、200+天银行咨询辅导经验 南开大学经济学硕士 四大（基金/从业/从业/保险）从业资格 邮储银行、兴业银行、上海农商行等多家银行特聘讲师 《岁月赢家》版权课认证讲师 曾任：郑州银行丨理财经理/零售部经理 曾任：平安银行郑州分行丨投资顾问/私行总监 ☆擅长领域：财富管理/资产配置/私人银行/理财大赛/理财经理技能提升/养老金融/网点效能提升/行外吸金/零售转型/基金营销/理财营销/客群经营/电话营销/AI赋能等 ☆专业认证： AFP金融理财规划师 高级金融智能投顾 国际财富管理师协会丨养老规划师 美国AACTP丨行动学习促动师 中国管理科学协会丨高级学习设计师 中科院丨心理咨询师 全国培训师大赛丨最佳课程演绎奖 《环球银行》《零售银行》杂志丨特约撰稿人/人气作者 ☆理财行家：累计开发200+百万级客户，服务私行客户300+人，管理资产高达10+亿 ☆获奖达人：在平安银行获得“十佳理财经理”“财富管理先锋”“理财经理标兵”“资产配置大赛华北区冠军”等诸多荣誉。 10年银行从业经验，先后在郑州银行、平安银行从事理财经理、私人银行客户总监、投资顾问、产品经理、内训师等工作 2年私募基金公司从业经验，从事渠道经理、投资顾问等工作 从事营销策划、培训及咨询辅导，受训学员人数达1000余人，辅导网点超50家，企业内训、客户陪访及基金健诊工作数十场，拥有扎实的授课理论基础和丰富的实战经验 主导30余个银行项目：基金营销、零售转型、开门红营销、服务营销一体化等
目前各类银行在传统零售业务的争夺上已经白热化，且传统零售业务呈现明显的同质化，但在更高端的财富管理和私人银行等业务方面，各银行却分化明显。目前来看，也只有寥寥几家银行在财富管理业务方面有一定建树，而事实上财富管理业务与私人银行业务也能够在一定程度上真正体现出一家银行的零售综合服务能力。 私人银行位于整个零售综合金融生态链的最顶端，是增加零售客户粘性、挖掘零售客户潜力、提高零售客户质量的重要支点。这类客群财富增长稳健，银行对其维护的效益产出非常可观。本课程将和大家一起探讨如何抢滩高净值客群。
授课对象：支行长、理财经理
作为理财经理，几乎每天都要扎根厅堂进行“阵地战”。在客户约访方面，你是否遇到过这样的问题： ● 客户约不来？—客户不知道为什么要来 ● 客户突然跑来？—反正你整天都在公司 ● 客户来了就走？—客户不知道要预留时间 ● 客户要么不来，要么扎堆来？—没说具体时间 这些看似随机的、面访的问题，实际上却都是电访惹的祸。客户的电话约访与营销，向来是银行营销人员的难点。缺乏可用名单，缺少合理话题，电话接通率低，电话完成率低，客户邀约难，产品营销难。 本课程的设计围绕实际工作中的难点与痛点，采用学、练、用、评的闭环设计，帮助学员现场掌握电话邀约技巧、话术设计等技巧。
授课对象：银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理
作为客户经理，你是否时常“为基所困”： ● 我只想拉拉存款卖卖理财，自己都不敢买1万的基金，又怎么敢销售10万的基金呢？ ● 2020年小牛市行情中，凭运气挣的钱，2021年凭实力亏回去了？ ● 市场回调后，有多久不敢主动联系客户了？ ● 套牢的客户，还有重新盘活的可能性吗？ ● 辛辛苦苦给客户分析基金，结果客户转身去其他平台了，又给别人做嫁衣了？ ● 基金任务大如山，哪些客户是销售的目标呢？ 针对新零售银行在基金销售中的痛点，本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识，投资理念，帮助学员提升基金营销的技巧，全方位助力学员的业绩成长。
授课对象：支行长、厅堂主管、理财经理等
财富管理与银行零售业务实战专家
擅长领域：私人银行/资产配置/财富管理/理财经理技能提升/基金营销/客群经营/电话营销/微信营销/银行从业考试/基金从业考试
