实战经验: 郝老师先后在城商行、股份制银行、基金公司等不同类型的金融机构工作,10年金融机构工作经验,历任大堂经理、理财经理、私人银行总监、渠道总监等岗位,积累了十余年零售业务一线实战经验,对高净值客户关系维护、资产配置、财富管理等业务有独到的见解和扎实的理论基础: 【高净值客户财富管理-资产配置】 ◆ 通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式将支行存量的160名贵宾客户跃升至310位,将私行客户户均资产由720万提升至1100万。通过长期投资的理念引导客户配置大额存单、私募基金、大额定投等长期持有产品,锁定了高净值客户稳定的资产量,有效防止了客户资产流失,多次荣获“平安银行财富管理先锋”“平安银行十佳理财经理”; ◆ 为私募基金公司开发22名600万以上高净值客户,其中资产量亿万级别客户5位,擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资,实现每月基金业绩均在500万以上,客户平均年化收益15%-20%。 【营销团队管理-理财赋能】 ◆ 每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试,累计帮助125名员工获得各类金融行业从业资格证。 ◆ 指导团队开发维护睡眠客户群体,带领团队新增贵宾客户150名,每周组织并主持客户沙龙活动,协助团队成员对接潜力客户、推动客户成交,一季度开门红期间超额完成全年资产管理规模新增任务,带领团队取得“平安银行郑州分行存款突出贡献奖”。 ◆ 每年为团队进行《新晋理财经理岗前培训》、《线上、线下场景营销》、《资产配置基础与实操》等内容培训,并且针对基金定投、净值型理财等项目进行过专项辅导,提升了学员对银行金融产品营销和财富管理行业的认知,累计达100天。 【银行产品推广-外拓营销】 ◆ 通过城中村拆迁款营销、公私联动、特约商户商圈经营等外拓获客方成功营销12名高净值客户,2年内吸引客户在银行个人存款规模达5000万;且半年内信用卡的发卡数达到300张以上,个人业绩一直在全行保持TOP3;并荣获郑州银行颁发的“电子银行业务突出贡献奖”、“信用卡特约商户一等奖”、“信用卡团办一等奖”、“存款突出贡献奖”等称号。 ◆ 2020年举办产品路演56场,产品成交量累计达230单;举办服务类沙龙20场,每场活动平均拉新资产200万;异业联盟获客类沙龙10场,累计获高净值客户15人。 【近期咨询与培训案例】: ◆ 广东深圳邮储银行担任《理财经理资产配置大赛辅导》顾问,通过海选挑选出2位理财经理参加全国大赛,并进行一对一的资产配置大赛专项辅导,最终两位学院分别获得全国十佳理财经理和明星理财经理。 ◆ 河北某光大银行《基金产能提升项目》担任项目经理,进行1天集中大课讲授基金专业知识及销售技能,5天现场辅导,项目考核期间实现新发基金销售3000万元,助力分行达成开门红中收任务。 ◆ 河南邮政集团《财富顾问辅导与评审》,2天岗位职责、资产配置集中授课+1天初试评审+1天复试评审,为河南邮政选拔出4名财富顾问。
常驻地
郑州市
课程
7 门
案例
95
郝明玉-南开大学经济学硕士 CFP金融理财规划师 基金从业、银行从业、证券从业、人力资源师等资格认证 基金从业、银行从业等资格证书考前辅导 邮政储蓄银行、渤海银行等银行总行特邀讲师 《环球银行》《零售银行》等杂志特约撰稿人 曾任:郑州银行 | 理财经理 曾任:平安银行 | 贵宾理财经理 现任:某私募基金公司 | 渠道总监 擅长领域:私人银行/资产配置/财富管理/理财经理技能提升/基金营销/客群经营/电话营销/微信营销/银行从业考试/基金从业考试 ☆擅长领域:私人银行/资产配置/财富管理/理财经理技能提升/基金营销/客群经营/电话营销/微信营销/银行从业考试/基金从业考试 ☆专业认证:银行从业资格/基金从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格 ☆理财行家:累计开发200+百万级客户,服务私行客户300+人,管理资产高达10+亿 ☆获奖达人:在平安银行获得“十佳理财经理”“财富管理先锋”“理财经理标兵”“资产配置大赛华北区冠军”等诸多荣誉。
目前各类银行在传统零售业务的争夺上已经白热化,且传统零售业务呈现明显的同质化,但在更高端的财富管理和私人银行等业务方面,各银行却分化明显。目前来看,也只有寥寥几家银行在财富管理业务方面有一定建树,而事实上财富管理业务与私人银行业务也能够在一定程度上真正体现出一家银行的零售综合服务能力。 私人银行位于整个零售综合金融生态链的最顶端,是增加零售客户粘性、挖掘零售客户潜力、提高零售客户质量的重要支点。这类客群财富增长稳健,银行对其维护的效益产出非常可观。本课程将和大家一起探讨如何抢滩高净值客群。
授课对象:支行长、理财经理
作为理财经理,几乎每天都要扎根厅堂进行“阵地战”。在客户约访方面,你是否遇到过这样的问题: ● 客户约不来?—客户不知道为什么要来 ● 客户突然跑来?—反正你整天都在公司 ● 客户来了就走?—客户不知道要预留时间 ● 客户要么不来,要么扎堆来?—没说具体时间 这些看似随机的、面访的问题,实际上却都是电访惹的祸。客户的电话约访与营销,向来是银行营销人员的难点。缺乏可用名单,缺少合理话题,电话接通率低,电话完成率低,客户邀约难,产品营销难。 本课程的设计围绕实际工作中的难点与痛点,采用学、练、用、评的闭环设计,帮助学员现场掌握电话邀约技巧、话术设计等技巧。
授课对象:银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理
作为客户经理,你是否时常“为基所困”: ● 我只想拉拉存款卖卖理财,自己都不敢买1万的基金,又怎么敢销售10万的基金呢? ● 2020年小牛市行情中,凭运气挣的钱,2021年凭实力亏回去了? ● 市场回调后,有多久不敢主动联系客户了? ● 套牢的客户,还有重新盘活的可能性吗? ● 辛辛苦苦给客户分析基金,结果客户转身去其他平台了,又给别人做嫁衣了? ● 基金任务大如山,哪些客户是销售的目标呢? 针对新零售银行在基金销售中的痛点,本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识,投资理念,帮助学员提升基金营销的技巧,全方位助力学员的业绩成长。
授课对象:支行长、厅堂主管、理财经理等
零售银行营销实战专家
擅长领域:私人银行/资产配置/财富管理/理财经理技能提升/基金营销/客群经营/电话营销/微信营销/银行从业考试/基金从业考试
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