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理财经理技能培训

1. 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位,改变传统推销观念,提升金融从业人员服务意识,迎合客户需求; 2. 并有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。 3. 令客户经理更容易切入客户现实目标,与客户形成良好的沟通互动效果,撬动客户潜在需要,并实现理财产品高效推广营销的现实需要; 4. 掌握理财的单利、复利、年金数据,认识不同人生目标的金额需求,并寻求解决方法; 5. 让理财经理认识不同的客户投资心理,掌握这些投资心态在金融服务中的应用,提升与客户的沟通服务能力; 6. 令理财经理更容易切入客户现实目标,与客户形成良好的沟通互动效果,撬动客户潜在需要,并实现金融产品高效推广营销的现实需要; 7. 并有针对性地把产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。 8. 提升市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议; 9. 有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。 10. 能为客户依据八大核心规划的原则,制定完善的资产配置建议方案,整体实现客户的资产效能提升; 11. 提升市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议; 12. 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤;根据若干评估手段甄别出优质股票、基金; 13. 结合投资市场最新行情与未来方向,让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果; 14. 让学员通过了解顾客需求,让证券投资与顾客需求有机结合,把工具转化为财富手段,提升理财经理在顾客心中地位; 15.能为客户依据八大核心规划的原则,制定完善的资产配置建议方案,整体实现客户的资产效能提升;

授课对象:客户经理、理财经理

讲师:黄国亮

《美学营销之大单制造》(做顾客的穿衣顾问)

● 通过色彩解析,了解色彩的含义 ● 运用工具,对肤色进行测试,判断人的季型,掌握不同季型的人,适合的配色方式 ● 运用工具,对人的五官进行测试,判断人的风格,掌握不同风格的人适合的着装 ● 了解五种体型的特征,掌握不同体型的人适合的款式和风格 ● 通过对色彩、风格和体型的穿衣技巧的掌握,带给顾客更加专业的搭配 ● 提升自己的穿衣专业度,取得顾客更多地信任,助力销售和高单

授课对象:店长、终端管理者、零售商

讲师:查玉红

《金牌店长之现场管理效能提升》

● 掌握目标分解的方法,将目标变成行为,便于跟进和完成 ● 掌握员工带教流程,快速提升员工技能,利于员工成长 ● 掌握高效的门店例会,推动店铺各项工作的推进 ● 学会练货流程,提升店铺人员专业技能 ● 获得一套完整的精细化流程的标准,有条理的开展店铺人、货、场的各项工作,便于标杆门店的打造及复制。

授课对象:店长、督导、终端管理者、零售商

讲师:查玉红

《数字化会员运营》(管理层2天)

● 了解数字化会员运营与传统会员维护的差异 ● 掌握会员权益制定的方式方法 ● 掌握建立顾客标签体系的方法,并且学会如何运用 ● 掌握搭建售中服务模型的方式 ● 掌握搭建售后服务模型,提升顾客二次复购 ● 通过流程的梳理和工具,掌握营销活动在门店的落地执行的流程

授课对象:有一定会员运营基础的企业,品牌会员岗位相关人员、销售经理、零售商、督导、区域经理、总裁老板等

讲师:查玉红

《新零售时代商业银行营销策略》

1.思维转型:了解新零售时代用户价值模式转型的核心意义;构建零售时代的用户价值导向型思维 2.策略营销:掌握用户价值分析以及网点三大价值客群的营销策略构建原则 3.拓展营销:掌握五大区域拓展营销策略要点以及拓展营销的管理办法 4.阵地营销:了解厅堂营销的策略构建流程,以及厅堂沙龙的策略制定与管理 5.存量营销:能够针对网点存量客户的大数据进行有效分析,并学会7大营销策略构建的原理

授课对象:网点负责人、银行客户服务部、条线行长

讲师:陈楠

《新零售时代特色网点打造》

1.思维转型:了解新零售时代银行网点转型的意义,并掌握特色银行网点构建的六部曲 2.精准定位:跳出为了转型而转型的错误误区,真正明确本网点的核心定位 3.价值传播:能够有效运用厅堂空间的调整和营销策略的制定完成网点核心价值的有效传播 4.人员培养:在特色网点打造的基础上,实现网点员工素养的有效提升,真正做到用文化管理、用文化带兵的特色网点价值传播

授课对象:网点负责人、条线行长

讲师:陈楠

《银行网点旺季营销策略及营销技能提升》

1.培养旺季营销战略思维,把握旺季营销重要契机 3.明确分解旺季营销目标,厘清目标达成关键要素 4.制定网点旺季营销策略,客户资源整合分层合理 5.厅内厅外营销部署得当,策略技能高效整合提升 6.五类客户经典案例解析,直击前沿市场营销动态

授课对象:网点负责人、客户经理、营销条线管理干部

讲师:陈楠

《卓越支行长的六项修炼》

1.四大角色:帮助学员建立正确的角色认知,通过新常态下网点负责人的四大角色解析,帮助学员建立个人的定位以及发展计划 2.五项能力:基于四大角色的基础,帮助学员了解并掌握支行长应具备的五项能力:网点打造、员工管理、客户开拓、关系维护、安全管理 3.六项修炼:以网点负责人的个人成长以及网点成长为核心,解读网点负责人的六项核心素质的修炼:领导力、执行力、学习力、协调力、营销策划、教练辅导

授课对象:网点负责人、支行长、网点主任

讲师:陈楠

《商业银行拓展营销及固化》

1.思维转型:帮助学员建立客户导向思维,培养主动营销的营销观念 2.模式转型:建立拓展营销的正确认知,从网点经营战略上设定拓展营销策略及经营目标 3.系统构建:从拓展营销工作的前、中、后期不同的工作内容进行细致分析和梳理,帮助学员建立系统化的拓展营销工作模式;并掌握拓展营销五大区的经营模式,深入分析五区客户的基本特征 4.客户解析:通过精准的客户分析,对网点客户做精准定位,差异化服务;结合客户特征,能够独立完成营销方案的策划 管理系统:掌握拓展营销队伍的构建步骤,清楚队伍建设三阶段的关键管理要素

授课对象:网点负责人、客户经理、营销条线管理干部

讲师:陈楠

《新零售时代—网点金管家实训》

1.战略层面:厘清网点核心价值,构建网点战略地图 2.策略层面:核心客群痛点解析,经营策略精准定制 3.执行层面:精准客群分层管理,营销策略切实可行 4.思维层面:培养主动经营意识,掌握经营管理模型 5.机制方面:兵马未动粮草先行,构建双向驱动机制 6.运营方面:运筹帷幄成竹在胸,梳理流程岗位配置 7.学习方面:事事关己强化责任,统筹员工学习管理

授课对象:二级支行行长、网点行长、网点负责人、网点主任、网点经理、各分支行相关管理部门及人员

讲师:陈楠

《固本拓新”网点存量客户保卫战 ——大数据时代,客户价值经营战略》

大数据思维:培养学员银行经营的互联网思维,正确理解大数据的含义。并且掌握在后互联网时代,如何有效运用大数据思维做好存量客户的服务 存量价值提升:从“数据大”到“大数据”的转化,让存量客户发挥真正的价值,提升网点客户贡献度 营销策略落地:学习并掌握存量客户四大激活策略和六种营销模式,能够独立完成网点客户价值分析与策略制定 客户管理体系:从客户档案建立与维护到客户价值分析与管理,构建一整套网点客户价值管理的基本模型 服务系统完善:以客户服务为核心,构筑银行品牌形象的有效传播

授课对象:网点负责人、客户经理

讲师:陈楠

攻心为上—银行私行客户营销心法

1.有效降低高净值客户过度营销和服务而导致的客户流失。 2.了解银行高净值客户的心理特征与行为模式。了解客户的核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,融洽彼此相处。 3.学习接触高净值客户的步骤与取得其信任的技巧。 4.加速营销人员由传统推销向人性营销的蜕变。 5.掌握实战营销技巧,提高银行营销人员的营销产能。

授课对象:主管个金行长;支行长;私人银行理财经理;财富管理中心客户经理;理财经理;理财顾问;客户经理;个贷经理;个人客户经理;个人业务顾问等营销职能人员

讲师:殷国辉

银行行长的营销管理智慧

某总行副行长说:“做零售银行的人,不考虑未来,是要留骂名的。”“零售银行是团队协同作战,是整体,是集中化,整个零售银行就是一张太极图,无法切割和解构。”当下推崇西方管理的今天,为什么该行长提出如此言论,里面又蕴含着什么道理呢? 本课程以中国传统文化的智慧为根基,融合西方的管理科学、行为心理学;IBM等咨询公司的银行网点管理系统等,令学习者有如下收获: 1. 自我疏导:正确的面对工作与生活压力,看透外像与内心的关系,由对境生心到境随心转,做到八风吹不动,端坐紫金莲。得到人生大智慧与大自在。 2. 修身正人:管理者的最大问题是看不到自己的问题。行有不得反求诸己,从自身寻找管理问题的根源,正人先正己,正己自正人。 3. 东西相融:仅依靠自觉需待以时日,寄希望严格法治又补漏不及,银行不同于纯粹的企业,又有别于政府单位,所以网点治理需要东西相融,文化氛围与科学制度并轨运行,仅赖一项必有偏颇,若人格魅力加之科学制度,相信一个网点的产能势必最大化。 4. 调兵遣将:一位管理大师说过:“把自己累的吐血的行长不是好行长,而是有本事让员工自动自发的累的吐血”。战争不是一个人的战斗,作为行长,整合资源取长补短是必修功课,认真梳理每一个员工的岗位职责和流程,让其产能最大化。掌握银行中三大营销岗位应该如何配合,如何联动销售,构建一个网点营销生态圈。 5. 流程管理:网点负责人如何巡检厅堂?使用那些工具来评价大堂经理、柜员等工作的好坏,如何塑造榜样的力量来鼓舞士气?本章节通过具体的流程表单教会网点管理者如何规范流程。 6. 员工激励:能够来银行工作的,多数家庭条件都是不错的,在这种情况下,物质激励越来越收效甚微,作为网点负责人,该如何利用非物质的手段激励员工呢? 7. 目标管理:多数管理者仅盯目标不看过程,导致员工遇到营销难题时一筹莫展求助无门。网点负责人是员工的第一教练,过程管理是目标管理实现的根基。投诉处理:营销做得好和坏都少不了烦恼,某行的基金销售名列前茅,大量的客户势必有涨有跌,面对大量的投诉的客户,该如何处理?本章节将会学习到投诉处理五步法。

授课对象:二级分行主管个金行长;私人银行部负责人;财富管理中心负责人;一级支行长、副行长; 二级支行长等

讲师:殷国辉

《大零售时代商业银行营销新策略》

能用客户需求导向的销售模式取代产品推销导向的思维模式,建立一种值得客户信任的行为模式,展现客户期待的角色形象——理财顾问而非推销员,从而构建值得客户托付一生的服务关系; 能明确了解客户拒绝背后的原因,并学会用客户最喜欢的方式营销客户; 掌握快速让客户信任的技巧与关键点,让客户愿意跟我们打交道 懂得如何给客户导入理财观念,产品成交之后的压力得到有效化解 掌握有效提升客户营销成功率、回头率以及转介率的关键技巧;

授课对象:分行行长、支行行长,网点行长,优秀客户经理

讲师:张牧之

《存量客户开发与维护》

能用客户需求导向的销售模式取代产品推销导向的思维模式,建立一种值得客户信任的行为模式,展现客户期待的角色形象——理财顾问而非推销员,从而构建值得客户托付一生的服务关系; 懂得第一时间营销自己,展示自己的理财专业能力与以客户利益为中心的营销动机; 理解并掌握站在客户角度的金融产品销售全流程,学会将合适的理财产品推荐给正确的客户 懂得如何进行低风险的需求探寻,让客户感知从“你觉得我需要”转化为“我认为我需要”; 懂得处理个金产品营销中客户的典型异议,收获高效成交7大绝招

授课对象:网点行长、个人客户经理、理财经理、产品经理、大堂经理

讲师:张牧之

《外拓营销实战训练》

★针对典型四区客户,掌握一套科学有效的开发与营销流程; ★能用客户需求导向的销售模式取代产品推销导向的思维模式,建立一种值得客户信任的行为模式,展现客户期待的角色形象——金融顾问而非推销员,从而构建值得客户托付一生的服务关系; ★掌握针对不同商圈社区客户背景来策划能够建立起真诚且专业顾问形象的开场白脚本; ★懂得如何进行客户拜访,如何抓住居委会、市场管理处等关键团队,做到批量开发与营销; ★掌握顾问式的产品推介技巧,降低客户的被推销感知,掌握迅速签约的促成技巧; ★掌握后续跟进技巧,强化客户良性感知,进而进行深度营销并让客户愿意转介绍;

授课对象:零售银行客户经理

讲师:张牧之

《互联网时代银行网点营销策略》

1.思维转型:培养以客户为核心的营销理念,建立客户导向型营销思维 2.客户识别:通过客户经营的“鱼塘理论”帮助学员从不同层面了解客户的分类与互联网时代的客户价值模型 3.营销策略:学习并掌握三大类客户的16种不同营销策略,并能够根据网点的具体经营情况,进行营销策略的拆分与组合 4.营销渠道:结合互联网营销思维,分别针对增量、流量、存量客户建立不同的营销入口与营销渠道 5.营销系统:通过对营销活动的有效测评,帮助学员建立系统的营销认知,进而通过完善营销团队机制以及运用有效的营销工具实现营销系统的搭建

授课对象:支行长、副行长、网点负责人、网点主任、营销条线人员

讲师:陈楠

《服务营销类》银行网点服务营销一体化

1.树立意识:树立“以客为尊”的服务意识 2.流程服务:掌握各岗位服务流程及技巧 3.工具强化:通过6S管理及晨会强化服务标准 4.落地绩效:通过多种营销方式的开展,提升营销业绩

授课对象:柜员、大堂经理、网点主任等

讲师:钱俊

《营销类》厅堂营销案例式学习

四有“新”人: 1.有实景案例:课程中所有案例均来自各大银行网点,趣味生动 2.有理论高度:从案例分析中提炼理论体系,使学员掌握方法 3.有实践话术:根据案例提炼不同场景下具体实用话术 4.有操作工具:提炼案例背后的工具,强化落地效果

授课对象:柜员、大堂经理、理财经理、个人业务顾问等

讲师:钱俊

《互联网时代银行网点营销策略》

1.思维转型:培养以客户为核心的营销理念,建立客户导向型营销思维 2.客户识别:通过客户经营的“鱼塘理论”帮助学员从不同层面了解客户的分类与互联网时代的客户价值模型 3.营销策略:学习并掌握三大类客户的16种不同营销策略,并能够根据网点的具体经营情况,进行营销策略的拆分与组合 4.营销渠道:结合互联网营销思维,分别针对增量、流量、存量客户建立不同的营销入口与营销渠道 5.营销系统:通过对营销活动的有效测评,帮助学员建立系统的营销认知,进而通过完善营销团队机制以及运用有效的营销工具实现营销系统的搭建

授课对象:支行长、副行长、网点负责人、网点主任

讲师:杜晶晶

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