鄢利－国际财务规划师协会专家委员 理财规划师专业委员会授权讲师 高晟财富家族办公室高级顾问 保险场景化新营销系统开创者 陆海空新顾问营销系统研发人 财经网红“利课学堂”主播 国家高级理财规划师CHFP 曾任：新华保险丨高级经理 曾任：高晟财富集团丨高级顾问 现任：晟保家族办公室丨创始人
电话推销，上门拜访，嘘寒问暖，礼品频送，自费参加各类高端晚宴，答谢会，这些开门红保险销售的热闹场面您是否很熟悉？一年又一年您都在重复旧方法，但是一年又一年您都在焦虑的看着其他人在台上辉煌。 听了这么多大咖分享依然卖不好年金险，那是因为你没有听过“第一性原理”。透过现象看本质，问题导向做事情，如果您把一切努力都建立在帮助客户发现问题和解决问题，所有销售难题都会迎刃而解。当产说会越来越无效，当话术越来越无感，保险营销员你需要创新的服务场景和与时俱进的趋势认知来带动和助推保险成交。 传统销售和培训因循守旧，已不适应快速发展的社会，好比拉磨的驴子，感觉自己一直在向前，不断进步不断成长，但事实上它一直在原地打转。爱因斯坦说过：“这个层次的问题，很难靠这个层次的思考来解决”，人的思维是有层次的，你眼下的难题，往往需要提升一个思维层次来解决。阶层分化消费分级，年金主力客群的财富目标在悄悄发生变化，当利益不再满足，当卖点不再吸引，保险营销员你需要升维思考，重塑销售逻辑。
授课对象：保险营销员，银行客户经理、理财经理、保险公司银保渠道主管
2019年被称为“中国税收元年”，我们经历了影视圈查税风暴，社保入税，国地合并，新个税改革，CRS实施，电商法及个税APP上线等等涉税大事件。新中国历史上，第一次如此密集的财税新政推出，第一次如此快速的财税政策决议通过，第一次如此重大的财税政策全面实施。作为一名合格的专业的保险代理人是否能看透大规模财税政策实施背后的深意，是否能读懂社保税，新个税在征管政策中的变化，是否能了解税收征管变局背后的资产配置调整信号？是否能发现新税改带给保险代理人职业发展的新机遇？ 新形势，新政策，新机遇，当面对来自中高端客户财富管理中更多的税收，法律等复杂需求，以及资产配置面对经济剧烈变化所要做出的结构化调整，保险代理人需要专业能力去匹配，需要税商，法商，财商，善商等创新场景去服务。 然而，保险代理人的税感和税商尚且匮乏，如何影响客户......当我们和客户沟通税收问题时，心中充满了不自信，开不了口···当我们谈起了税收筹划时候，专业的匮乏让谈话戛然而止··· 金融服务呼唤专业，面对中高端客户的复杂需求，以问题为导向，提供独专同行的全面财富管理解决方案，税收筹划场景无论是在拓客，锁客等客户经营上，还是在分析，方案等专业能力壁垒上，都给追求专业服务的保险代理人提供了最好的路径与舞台。
授课对象：银行，保险，三方等理财顾问
中国经济快速发展，私人财富拥有量发生质的变化，遵循权益保护的底层逻辑，保险法商应运而生。但法商应用场景始终局限于产说会，绝大部分的保险营销员受专业身份和精细化基础知识所限，缺乏法商的结构化思维和应用场景，仅仅依靠法商金句和案例面对企业主等中高端客户常常无功而返。 学习了很多法商课程，为什么依然做不好保险？因为法商学习不能停留在表面，停止在金句；法商场景不能固化在产说会，依赖于律师；当产说会越来越无效，当话术越来越无感，保险营销员你需要创新的服务场景来带动和助推保险成交。 2019年代理人的机遇和挑战：企业家客户可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更专业的法税架构服务。精细化，精准化，将成为保险代理人的法商应用新趋势。精细化法商融入特定场景，应用特定工具引导精准化客户聚焦财富风险和资产保全， 结合宏观环境和最新政策，深度解析时代进程和财富安全的关系，重新解构三高人群和中小企业主的资产配置策略和工具运用。
授课对象：保险营销员，银行客户经理、理财经理、保险公司银保渠道主管
保险营销管理实战专家
擅长领域：大额保单、产创说会、增员、团队管理、产品和流程训练
