王可妮－15年某大型股份制商业银行实战经验 8年银行合规风控工作经验 国家二级培训师资格认证 华东师范大学MBA特邀金融类讲师 AFP金融理财师/CFA特许金融分析师/FRM金融风险管理师 现任：某500强股份制银行内训师/合规管理官
随着经济实力不断增长、国际地位不断提升，中国正逐步成为引领世界经济金融复苏的主要动力之一，同时也对中国金融机构的金融风险管理水平，提出了更高的要求。而银行的本质又是经营风险的企业，是对风险的承担和管理，如何在有效经营风险和最小化降低风险中取得动态平衡成为银行业的重中之重。 本次课程力图在阐述金融风险管理理念的同时，与管理实践相融合，通过描述近年来国内外风险损失案例，对广大金融从业者起到预警作用，同时加深对金融风险管理的理解，提高金融从业者的风险管理意识，并能基本掌握相关风险管理的方法。 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。所以，对合规风险一定要格外重视，这也是为什么本次课程的主题为《银行风险合规警示教育》，以合规风险为基础来贯穿整个风险管理。
授课对象：柜员、理财经理、对公客户经理等
柜台是客户办理业务最基本的平台，是银行工作的第一窗口。随着现代化科学技术在银行系统的广泛应用，柜台业务也呈现出多样化、复杂化和防范难度大等特点。柜面业务更是银行经营中风险案件的高发部位，柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流程上的员工都是一个微小的风险点，柜面业务操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖业务的每一个环节，渗透到每一个员工。如果在工程中出现偏差或者漏洞，风险隐患将无处不在。而且，柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉风险、管理风险以及其他风险。 因此，对柜面业务风险进行有效的管理，已变得刻不容缓。如何有效地防范柜面业务操作风险成为摆在银行各个网点很重要的管理内容。如何正确认识与防范柜面操作风险更是成为银行的重头戏。本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务操作中的的常见风险点和风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范意识和能力，并构建操作风险案件中的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，从思想意识上重视操作中的风险警示点，从各项业务中：为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务中防范于未然，进而通过柜面业务流程的再造，能建立起防范操作风险的动态管理体系，有效预防柜面操作风险的发生。
授课对象：柜员、会计主管、基层网点负责人等
信贷业务是目前我国银行的主体业务，是银行获取利润来源的一项重要资产业务，由于银行信贷经营对象、经营方式的特殊性，决定了其经营具有高风险性。信贷资产质量更是银行的生命线，防范信贷风险，提高贷款质量，是银行业稳健经营、稳步发展的重要保障，也是孜孜以求的目标。实施信贷风险的防范管理是个系统工程，涉及基础工作、管理水平、员工素质等诸多方面。同样的信贷业务的健康发展，与信贷人员的职业素养更是密切相关。 本课程与银行的实际业务相结合，一是树立合规信贷风险意识，将信贷合规制度内化于心、外化于行，降低职业道德风险；二是对近几年来形成的不良信贷的成因进行分析，查找信贷工作中的薄弱环节，提出防范措施；三是加强信贷人员的业务素养和信贷风险管理能力提升，提高信贷人员的整体风险控制水平。
授课对象：银行信贷人员、对公客户经理
银行风控防控实战专家
擅长领域：反洗钱/风险管理/柜面风险/风险识别与控制/银行员工合规管理
