宁宇－21年财富管理实战经验 证券从业资格/基金从业资格/保险从业资格 曾任：哈尔滨银行丨科技中心产品经理 曾任：嘉华财富丨财富管理部总经理 曾任：民生财富丨财富管理部总经理 曾任：中国城建院基金丨总裁 曾任：中海康瑞财富丨总裁
银保目前已经成为保险营销最重要的渠道，但是保险产品的属性与银行销售的其他产品相比具有重大差异，保险除具备金融属性之外，还具有保障、传承、隔离等功能。由于功能强大，导致保险产品相对复杂，对业务人员的要求相对较高。如何总结和提炼保险产品的卖点、面对不同类型的客户，如何有效与客户沟通并实现销售、如何帮助客户构建保险组合、如何面对高净值客户提供更具个性化的服务，这是理财经理在保险销售过程中需要解决的问题。 本课程旨在帮助理财经理解决销售过程中的实际问题。课程从保险的理念入手，将客户异议前置，用“预先框视法”引出客户需求，然后将客户按照资产级别和家庭角色进行纵横分类，详细介绍面对不同类型客户进行保险销售方法。最后，在销售技巧层面，本课程沿着销售流程进行导入，从产品介绍、异议处理、促成等方面介绍各种方法与技巧。 总之，保险作为适合所有客户配置的产品，本课程从战略和战术两个方面帮助业务人员建立科学的理念，提升销售技巧，在增加AUM的同时，提升客户满意度、粘度。
授课对象：银行理财经理、客户经理，第三方财富公司理财师，券商及保险业务人员，其他金融产品营销人员，金融产品投资
改革开发四十多年以来，伴随着中国经济的腾飞，中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户，比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士，是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务，这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”，高净值客户的价值不言而喻，然而高净值客户对于服务人员的专业性、服务的品质、个性化的理财方案的设计都提出了更高的要求。对于从业者，如何在理念上与客户同步，如何在专业上精益求精，这是始终都要伴随营销工作的问题。 对此，本课程提出“高净值客户营销三板斧”的概念，首先通过顾问式营销了解客户的真实需求，然后通过资产配置为客户提供个性化的解决方案，最后在资产保全与财富传承方面助力客户家业长青。“三板斧”是高净值客户营销的有力工具，也是高净值客户需求的核心。
授课对象：银行理财经理、客户经理，第三方财富公司理财师，券商及保险业务人员，其他金融产品营销人员，金融产品投资
基金作为银行代销的重点产品，同时也是客户资产配置的重点产品，因此如何利用基金销售最大限度开发客户、服务客户是银行和财富管理从业者面临的一大问题。 目前的现状是基金产品虽然琳琅满目，但彼此之间同质化倾向严重，理财经理对于如何帮助客户挑选出适合的基金产品，如何通过基金为客户进行资产配置往往无从下手。另外，基金业绩受A股市场行情影响巨大，经常出现客户投资后亏损的情况，导致客户对银行及理财经理的服务满意度降低，同时也导致理财经理的畏难情绪，从而影响基金销售。 但我们都知道，随着中国利率行情的持续走低，随着净值型产品的普及化，基金作为一种投资工具具有一定刚性，基金仍然是普通投资者参与资本市场首选投资工具，解决基金投资的问题，是所有从业者不得不面对的问题。那么，如何从理念上、策略上、方法上入手，帮助客户挑选出合适的基金，增强客户的投资体验，提升理财经理的服务能力，是本课程的着手解决的问题。 本课程从理念入手，提出基金投资的底层逻辑，通过对不同类型基金的深入讲解，使学员了解不同基金的特点及营销要点，教会理财经理如何通过定性与定量的指标去筛选适合客户的基金产品，并通过基金组合营销以及资产配置，学会在为客户提供更完善的理财服务同时，提升客户满意度，从而提升AUM。
授课对象：银行理财经理、客户经理、理财师、券商及保险业务人员
财富管理实战专家
擅长领域：基金营销、高净值客户营销、家族信托与财富传承、理财经理能力提升、资产配置、保险营销等
