万元－可中英文授课 12年银行产品营销经验 法国南锡商学院硕士、博士 意大利博洛尼亚大学MBA硕士、莫斯科国立国际关系学院经济学硕士 上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师 现任：上海理工大学中英国际学院 |管理系专任教师 曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理 曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁 曾任：高顿财经丨金融领域讲师
课程背景： 进入2020年以来，黑天鹅事件频繁发生，利率曲线不断下移。存款利率从2012年最高接近4%，下降到目前的1. 5%左右，使得理财产品的收益率直线下滑。受此影响，债市调整影响，固定收益类理财产品所投资的债券等资产价格下降，导致理财产品净值回撤。此外，房地产企业暴雷事件频发，理财产品甚至有可能暴雷。在刚性兑付可能被取消的情况以及中国经济下行的背景下，高净值客户可能更愿意出走海外。与此同时，股市震荡频率加强，2015年、2019年和2022年都曾经发生过暴跌的事件，导致许多高位买入的理财投资者受到了大额的亏损。 因此，投资者对于财富的保值和增值提出了更高的要求。税法和财富继承相关的法律法规不断完善，也对高净值客户的财富继承造成了更大的挑战。作为主营财富管理的金融机构，如银行、券商等，必须在为高净值客户提供更多针对性产品设计的同时，必须考虑到高净值客户的核心需求及风险规避需要，从而更好的进行服务。 本课程基于讲师长期海外财富管理（英国&新加坡&中国香港&美国等）的工作经验以及注册金融分析师（CFA）的专业背景，结合中国国情，为高净值客户在今后财富管理及财富传承的规划上，提供相应的高价值和前瞻性的参考建议。通过拆解收益和风险，以及为客户规划现金流等方法，帮助客户少走弯路，多走顺路，实现人生财富和人生幸福的双增值。
授课对象：高净值客户，财富经理等
课程背景： 互联网经济的发展，以及银行业竞争的加剧，导致了对公大客户营销方式和思维的巨大转变。企业客户去网点的频率变少了、客户应用智能化发达了、对公业务柜台越来越少了、对公企业邀约越来越难了、互联网金融产品冲击越来越大、经济环境下行，宏观局势紧张、疫情导致的禁足事件时有发生等因素，使得对公大客户的营销从精细化，进一步向精准管理、精确管理、精益管理、精美管理等方向转变。 对公大客户营销，不仅仅是要熟悉银行与企业客户的沟通，更是银行业务人员与企业贷款专员之间的沟通。如果个人与个人之间的沟通不畅，则会造成企业与企业的业务无法达成。因此，要特别关注对银行对公业务专员的全方位素质培养，帮助他们树立在客户心中的“人设”，从而更好的推广银行产品，提高客户忠诚度与黏性。 本课程从讲师十多年的银行对公从业&咨询&培训经验出发，为学员提供可落地、可执行的培训课程，旨在提高学院对公大客户营销的能力。
授课对象：企业对公客户经理、公司中高层干部等
课程背景： 理财净值化时代的来临，基金销售行业一定会迎来新的机遇与挑战。首先，利率下行的时代，基金投资会面临更多的客户需求，尤其是那些历史上已经证明业绩不错的偏股型基金；其次，居民的风险承受能力也逐步增加，认识到基金对于资产配置的重要性，希望通过长期配置基金的方式来对抗通胀风险；再者，定投理念随着居民理财意识的提高，也越来越获得客户的青睐。支付宝理财、财付通等工具的普及，教育了一大批潜在的基金投资者，帮助这个行业蓬勃发展，投资者也越来越接受基金投资以及定投。 然而，我们也看到，基金销售业务的挑战也接踵而至。首先，随着理财市场的饱和，银行角逐客户的重点从掠夺增量客户向插足其他银行的存量客户转移；再者，居民面临的选择面增加，但由于过去A股市场的波动加剧，居民反而趋向于投资固定收益类产品，对权益型基金“避之不及”；此外，俄乌战争、贸易战、科技战、芯片战，甚至汇率战的如火如荼，A股本身的公司也面临越来越大的系统性风险，使得权益类投资面临越来越多的不确定性。每每出现大跌的时候，都有短视频博主来推波助澜，鼓吹“智商税”，使得投资者在该“贪婪”的时候开始恐惧，错失投资良机；又在高点的时候，选择“Allin”买入，短时间导致了大量的亏损。这样的困局怎么破，是摆在基金业务投资顾问面前一道难解的课题。 本次课程基于当前基金投资者的用户画像出发，结合金融机构实际销售情况和条件，为金融机构提供可落地、易操作的行动方案，增加收入和利润，提高客户黏性等。经过这次课程，学员将提升对于客户精准营销的能力，提高对于客户选择产品的把握，增强能力等。
授课对象：理财客户经理
银行产品营销专家
擅长领域：对公大客户营销、基金营销、财富管理、资产配置、客户关系管理
