曾德飞－财富管理专家 15年金融培训管理经验 中国人民大学金融学硕士 编写《理财规划师（CHFP）》第六版教材（CHFP委员会特邀） 输送金融理财线上微课突破千万人次点击率 曾任：中国平安（世界500强）|某省营业区总经理 曾任：某金融职业教育机构|上海分公司总经理 曾任：大象保险（金融科技前十企业）|运营支持总监 曾任：天首资本|培训总监 多个专业证书持有者：CPB认证、AWIP认证、CWMA国际认证、认证遗产管理人、ChFP国家认证、CDC职业任职 多家金融企业长期财富管理项目辅导师：邮储银行/招商银行/平安银行/农商行/诺亚财富/宜信财富/钜派财富/中国平安/泰康人寿/光大人寿等，累计辅导100+个项目 【理财顾问】理财规划师委员会委员、全国十佳理财规划师大赛顾问&评委、金融企业学习与人才发展咨询顾问、财富管理企业管理咨询顾问 【课程设计者】校企专业共建版权课程教材《新金融财富管理专业系列》（中启创优特邀）及为某公司进行5门版权课程申报并获得版权认证，完成教育部校企合作本科教学课程申报并入选教育部校企合作企业名录 擅长领域：宏观经济与资产配置、大类资产分析、财富管理法律实务、财富管理与资产传承、风险管理与保险配置、境内外财富管理与资产配置等
金融业的收益波动表现建立在社会整体宏观经济形势和政治制度革新的基础上，银行业理财经理在面对持续轮动的宏观经济形势，制度框架变化时，需要理解其背后的底层逻辑，具备解读经济指标参数、分析经济周期、尽调经济产业、研判大类资产波动收益概率等技能，才能在面对客户时提供完善的理财建议，协助客户结合客户的理财目标、投资风险偏好在紧密跟踪宏观经济趋势的基础上，做出正确的投资决策和资产品种选择。 宏观经济形势分析是银行业理财经理对客户进行投资者教育的“核心场景”，引领客户建立宏观经济与资产配置认知框架，才能在理财经理和客户之间建立起投资理念共识，促使客户认可理财经理提供的资产配置方案，接受理财经理所提供的投资产品品类组合。 银行业理财经理学会宏观经济分析与资产配置模型的应用，才能做无限游戏的超级玩家。银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备： ● 认知升级：宏观经济分析的解读、讲解与资产配置模型的应用 ● 技术迭代：宏观经济指标分析技能+资产配置模型应用技能+资产配置报告编撰与解读技能 ● 工具应用：6类资产配置模型工具的应用 在认知维度、分析技术与资产配置工具的综合应用下，实战性提高理财经理应用宏观经济分析来指导基金、保险、理财产品的销售与配置
授课对象：理财经理，客户经理
高客家族财富管理业务中所面对的高客资产，类别多元且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态，在服务与维护高客的工作中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管理工具与手段，为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管理，同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。 本门课程帮助理财经理针对私行客户常见的家族财产进行分析，掌握针对不同的高客的维护技巧，帮助私行留住高客，提升业绩。
授课对象：银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线理财经理
《资管新规》正式施行后，银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。 储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户，提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率，增加支行中收业务收入的优秀产品类型。 银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备—— 认知升级：《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用 技术迭代：储蓄险评测分析技能+储蓄险配置营销技能 工具应用：储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用 在监管合规经营要求下，学会识别客户理财需求，结合客户在行内存量资金规模及客户自身财富管理现状，提供适合该类客户的储蓄险品种及配置建议，促成客户配置储蓄险。
授课对象：银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
财富管理专家
擅长领域：擅长领域：宏观经济与资产配置、大类资产分析、财富管理法律实务、财富管理与资产传承、风险管理与保险配置、境内外财富管理与资产配置等
