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上课方式：公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间：2天
授课对象：高净值客户、企业家、银行、保险员工
授课讲师：孙志强
2020年5月28日，十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，于2021年1月1日正式实施。民法典被称为“社会生活的百科全书”，民法典正式实施后，原有的《合同法》《物权法》《婚姻法》《继承法》等法律予以废止。此次的民法典，内容中增加了很多与财富管理相关的内容如：新增“居住权”、夫妻共债认定标准、“离婚冷静期”、离婚财产分割照顾无过错方、遗嘱形式灵活多样、数份遗嘱的效力认定、新增继承范围、增设遗产管理人、增设遗嘱执行人等，新的变化将对每个人的财富传承带来巨大影响。 课程以《民法典》相关法律政策为基石，回应如下家族财富传承难题，增加客户对于财富传承的理解与认识，带动保险营销更好的推动： 财富传承到底传什么？ 在财富传承过程中会有哪些风险使家庭财富被动地传承给家庭以外的成员？ 在财富传承过程中，有哪些企业经营风险会给家族以及家族企业带来巨大的损害？针对上述风险能够采取什么方案和措施化解和预防？ 在财富安排过程中，高净值人士常用的遗嘱、代持等工具，在发挥积极作用的同时，又会给他们的财富带来哪些意想不到的风险与隐患？ 保险、信托在传承中的优势有哪些？ 《民法典》有那些法规变化？又带来哪些风险？如何有效应对？……
● 从法律角度为保险高净值客户解答家族财富传承难题，分析当下《民法典》的法规变化，明白财富传承的重要性以及规避风险的帮助性； ● 让企业家们理解企业经营风险会给家族以及家族企业带来巨大的损害，了解化解和预防的措施，让客户们对财富传承有更深入的了解； ● 讲解财富安排过程中高净值人士常用的遗嘱、代持等工具的积极作用和风险隐患，为营销人员在后续与高净值客户对接时做铺垫； ● 为高净值客户们分析保险、信托在传承中的优势，便于后续与客户的沟通中取得客户的信任。 ● 提升销售人员法商思维能力。
第一讲：从法商思维解析《民法典》中的财富之道 导入：《民法典》前世今生 一、《民法典》新增内容解析 ——离婚冷静期、居住权、意定监护、遗产管理人、遗嘱执行人、继承人范围扩大、遗嘱形式增加、鼓励信托等 二、政策解析 ——内循环、碳中和碳达峰、共同富裕、三胎、第三次分配、强监管等 第二讲 财富传承概念 一、传承≠继承，厘清财富传承的理念 1. 当前高净值客户画像及面临问题 2. 财富传承的意义 ——财产的持续管理，家人的持续受益 案例解析：立白集团 案例解析：正大集团 第三讲 财富传承中的不确定因素 一、人身意外 案例解析：云南柏联 遗产之争（儿媳与公公对簿公堂） 案例解析：水星家纺 继承人达成一致，挽救企事业 案例解析：李春平年迈，财产不受支配 二、遗嘱继承 案例解析：公证遗嘱效力不再优先，增加不确定性。 案例解析：继承权公证难实现 案例解析：霍英东家族遗产执行异议 三、企业治理 1、离婚后财产如何分割 案例解析：土豆网上市之路 2、一方负债，转变为夫妻共同债务 案例解析：小马奔腾负债 3、二代接班，败光家产 案例解析：海翔药业 4、继承人婚变家族财富、缩水 案例解析：赵蕾的天价嫁妆 四、股权争议 1、股权设置不合理 案例解析：香港镛记 2、控制权争夺 案例解析：真功夫 案例解析：长荣集团 案例解析：国美电器 五、债务危机 1、融资风险 案例解析：贾跃亭 案例解析：富贵鸟 案例解析：苏银霞 2、集团内乱 案例解析：千利集团 3、公款私用 案例解析：绵阳公司 六、刑事风险 1、挪用资金 案例解析：魏银仓 2、逃税不成遭重罚 案例解析：范冰冰、薇娅 3、非法集资 案例解析：e租宝案件 第四讲 传承实务 一、预防＝行动，了解保险的优势（选择合适的规避方式） ——常见风险现象：企业经营风险 → 债权债务纠纷 优势1：相对隔离 ——常见风险现象：政策税收风险 → 财产性税收 优势2：绝对免税 ——常见风险现象：人伦道德风险 → 财产权属争议 优势3：权益明确 二、传承工具 情境一：夫妻共同财产认定 《民法典》解读：新增财产范围 ——选择比努力更重要 案例解析：岳父的财产分配（遗嘱） 情境二：夫妻个人财产认定 《民法典》解读：内容有所扩大 1. 婚前财产约定 案例解析：默多克与邓文迪离婚案 2. 婚前个人财产认定 案例解析：刘强东股权信托 案例解析：李女士的后半生（一亿遗产分割案） 情境三：夫妻共同债务认定 《民法典》解读：认定标准有变 ——婚内共同债务承担责任变化 案例解析：小马奔腾 情境四：遗嘱订立 《民法典》解读：形式灵活多样 ——明晰遗嘱效力的认定及遗嘱的制作 案例解析：北京大爷遗嘱案 情境五：信托 《民法典》解读：势在必行 1. 信托的作用与意义 案例解析：诺贝尔奖的设立 2. 信托要尽早 案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艳芳家族信托比较
