《商业银行案件防控实务》

规范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作,也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点,基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节,应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势,如何抓好案防工作,应增强防范意识,强化内部管理,实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重

认清案件防控形势，深入推进案防治理工作 了解案件防控存在的问题，从而针对性解决 掌握常见六种银行典型案件及防范实务 落实自身案防措施，开展案件专项治理工作

第一讲：如何理解案件防控？ 一、当前银行面临的案防形式 1. 金融风险形势复杂 2. 案件风险形势严峻 3. 案发特点突出 二、银行案件定义与分类 1. 三要素：人、行为、程度 2. 第一类：涉嫌触犯刑法的 3. 第二类：存在其他违法违规行为的 4. 第三类：不涉嫌触犯刑法也无其他违法违规行为的 三、银行案件风险信息 1.七类风险事件信息 2.七类操作风险 3.四种风险模块 四、银行案件、案件信息与操作风险关联性 1. 案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化 2. 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式 3. 风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险 第二讲：为什么要进行案件防控？ 一、一批大案要案相继暴露 近期各大商业银行发生的大案要案 二、银行发生案件的危害 1. 影响资金安全 2. 影响队伍建设 3. 影响社会形象 4. 影响经营发展 5. 引起法律纠纷 三、银行案件防控工作中存在的问题 1. 思想误区 2. 管理误区 五、银行案件风险成因 1. 思想认识不充分，对案防重视不够 2. 公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3. 制度流程不健全，执行力不足 4. 监督检查不深入，不能有效揭示风险 5. 责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6. 教育培训不重视，部分员工行为失范 7. 经营思想不端正，弱化了内部管理 8. 选人机制不科学，重要岗位用人失察 六、常见的六种典型案件解析 1. 票据类 2. 骗贷类 3. 存款类 4. 互保类 5. 违法放贷类 6. 理财飞单类 第三讲：如何进行案件防控？ 一、银监会推进案件防控的主要措施 1. 银行案件防控目标 2. 十三条意见 3. 六个领域、两个环节、四项制度 4. 注意九种人 5. 开展十项联动 6. 加强四项“技防” 三、开展案防自评估，建立排查机制，进行案件责任追究 1. “一案四问责” 2. “双线问责” 3. “上追两级” 四、开展案件专项治理 第四讲：课程结论与回顾 1. 课程回顾 2. 答疑解惑 3. 合影道别