彭学刚－25年金融行业实战经验 寿险管理师（中级） 曾任：中国平安（世界500强）内蒙古办事处 | 业务主任 曾任：太平洋人寿（世界500强）朔州中支 | 督导训练部经理 曾任：泰康人寿（世界500强）山西分公司 | 省公司培训室主任、中支个险部经理 曾任：中国人保（世界500强）运城中支 | 副总经理 累计授课500+场，被多家银行常年返聘：中国邮政四川巴中分公司（持续5年），农业银行广东分行（持续3年），建设银行湖北省分行、吉安分行（持续2年），内蒙古银行呼和浩特分行（持续2年），上海农商行（持续2年） 52个银行项目的主导者：主要涉及项目-业绩提升、旺季营销、银保辅导、网点转型等 千万业绩主要推动者：曾带领泰康人寿运城中支提前135天完成全年任务，年度承保标保3089万，超全年业绩54.5%。
随着我国经济的持续发展和金融市场的不断壮大，银行零售业务在整个银行业务中的地位越来越重要。银行零售业务大多是通过网点各柜面交易来实现的，因此，提升网点的服务质量和效率成为当务之急。 随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，客户对银行厅堂服务的要求也在不断提升。做好厅堂现场服务与管理是改善客户服务与提升客户满意度的必要手段，也是满足客户多元化、个性化的需求，成为银行业务拓展、提升网点产能的关键环节。 在激烈的市场竞争环境下，银行业务的同质化现象严重，如何提高网点的竞争力，提升业务品质，成为银行业务发展的重要课题。 近年来，金融科技的发展对银行业务产生了深刻影响，智能机具、大数据、互联网金融等新兴技术在改变银行业务模式的同时，银行业正面临着从传统线下业务向线上线下融合转型的挑战，也对网点管理提出了新的要求。 为此，本课程旨在帮助银行网点的从业人员创新营销方式，提升营销效果，提升线下服务水平，同时为线上业务发展奠定基础，实现2024年业务持续发展
授课对象：分管行长、条线负责人、网点负责人、理财经理、厅堂服务人员、客户经理等
随着我国经济的持续增长，高净值人群的数量和资产规模不断增长，他们对于财富管理的需求也越来越多样化。 根据招商银行和贝恩资本发布的《2023中国私人财富报告》数据显示，截止2022年末，中国的高净值人群数量达316万，与2020年相比增加了约54万。从财富规模看，截止2022年末中国高净值人群共持有101万亿人民币的可投资资产。 然而，宏观经济形势的多变、税收政策的收紧以及法律环境的完善等因素给高净值人士的财富管理带来了更多挑战。因此，为满足高净值客户的需求，银行销售服务人员需要掌握更多的资讯、知识和技能。同时也帮助银行销售服务人员更好地服务高净值客户，提升他们的财富管理能力，以帮助他们应对这些挑战，并提供更专业的服务。 课程旨在深入剖析高净值客户的需求，涵盖宏观经济与资产管理、子女接班培养计划、家族财富传承、税务筹划等核心需求。通过课程学习，理财经理能够更好地了解高净值客户的需求，掌握合适的金融工具和法律安排，以提供有效的解决方案。 为此，本课程是为了应对市场环境变化，满足高净值客户的需求，提升银行理财经理的专业素养和服务水平，从而实现银行业务的持续发展。
授课对象：行长、网点负责人、理财经理、客户经理等
随着我国金融市场的快速发展，以及经济增长模式的转换和互联网金融的快速崛起，金融行业间竞争日益激烈，银行业靠“吃息差”的日子一去不复返，同时由于资本市场的波动，银行的中收大头落到了保险上。同时由于中国经济的快速变革，保险业在国民经济中的地位日益重要，今年以来，我国保险业实施“报行合一”政策，既规范了保险行业的发展模式，也规范了保险销售环节，推动保险业与银行业深度融合，为国民经济发展提供了有力支持。在此背景下，银行保险营销成为金融行业的热门领域，对保险从业人员的业务素质和营销技能提出了更高要求。 新经济常态下，银行保险营销面临着诸多挑战。首先，我国经济结构调整、转型升级，对保险需求日益多样化，保险产品和服务需要不断创新。其次，金融科技的发展日新月异，保险企业需借助先进技术提升营销效率和客户体验。此外，市场竞争加剧，保险企业要如何在激烈的竞争中脱颖而出，实现业务增长，成为摆在保险营销人员面前的重要课题。 为适应新经济常态下的保险业发展需求，培养一批具备专业素质、创新能力和营销技巧的银行保险销售人才队伍，本课程立足于银行保险营销的实际业务，结合我国经济发展的新形势和保险业报行合一政策的实施，系统地阐述了银行保险营销的基本理论、实务操作、创新策略和营销技巧。 为此，本课程旨在帮助银行网点的保险销售人员提高专业知识和技能，提升营销成功率，实现2024年保险业务持续发展。
授课对象：个金保险专管员、网点负责人、理财经理、客户经理等
银行营销实战专家
擅长领域：高端客户经营与开发、网点精细化管理、营销活动的策划与实施、特色客群经营、厅堂联动营销、电话邀约与客户面谈、银行保险营销
