民法典实施，共同富裕三次分配，顶层设计和法律法规实施，社会环境剧变，政策转向改变财富管理。中高端客户越来越关注财富安全，财富保护和传承，二十大会议明确了推进共同富裕的策略方针，金税四期落地高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。从事理财服务的金融保险服务人员，迫切的需要法税同修，利用法税咨询服务场景和保险，信托等工具相结合，通过中高端客户的风险识别技术，优化资产配置策略的底层逻辑，有效抵御不确定的财富风险，提升财富管理技能和服务高净值人群的能力水平。 《法税双商谋定财道》是鄢利老师数次升级结合最新政策与分析的课程，本次课程带领学员从历史到今天，从国外到国内，从宏观到微观。全景化展示财富管理框架，整体化财富管理思维，焦点化财富管理破局。
● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平 ● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用 ● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置 ● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景 ● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施
第一讲：高客焦虑与财富管理需求 1. 大变局时代的财富管理 1）“风险金字塔”识别高客痛点 2）资产配置策略优化步骤与原则 3）法税奠定“非责”工具的底层逻辑 思维导图：六法支撑五权应用四角设计 第二讲：新形势下的税商构建与财富风控 1. 共富国策下的税收政策如何演变？ 2. 金税四期对三高人群的实质影响 3. 财产税推进是税收征管的深刻革命 4. 人行大额现金管理新政解读与税务优化 5. 企业家核心利益与三大税务风险 6. 高净值客户税收筹划五大要点 7. 税收筹划中保险工具应用四大方法 第三讲：法商场景赋能财富管理 1. 新民法典下财富保护与传承中的法律风险种类 2. 民法典婚姻家庭篇变化与应用 3. 民法典继承篇变化与应用 4. 公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险 信托法场景：家族信托与保险金信托的场景应用 第四讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动 1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战 2. 高净值人群的财保与财传策略 3. 当前形势下的财富管理思维 4. 学员福利工具箱： 1）金句 2）产品资料库 3）工具汇总 4）通关话术集锦 5）保单结构化设计 6）传承工具对比表
