课程背景： 随着我国的经济日益发展，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多《2021中国私人财富报告》数据显示，目前中国高净值人士数量已经接近300万人，其持有的可投资资产规模已接近百亿人民币。 面对老化世界，两极争夺，中等收入陷阱这三大挑战，国家启动全新发展战略，推出“共同富裕，三次分配”的顶层设计，带来财富管理的革命性变化，富裕高客人群的财富重新配置日趋重要。 如何把握新形势下政商思维与市场现状，如何清晰判断风险需求，如何运用合适的金融工具去解决问题是高净值客户的聚焦所在。
课程收益： ● 通过宏观形势的分析，知己知彼有效防范与化解风险。 ● 清晰宏观趋势背景下，资产配置的原理，策略，方法。 ● 重塑对财富与资产的认知逻辑 ● 了解新民法典下的应知应会 ● 了解企业家可能面临的风险，做好判断和预防，在守富的路上走稳走好 ● 了解财富传承的精准含义，学会使用保险、信托等工具做好传承工作
产说会大纲 一、从宏观事件导入理难题 目的：引起客户共鸣，增加理财意愿 1. 党的二十大在北京召开、建军95周年、香港回归25周年 2. 神舟计划6次飞行、北京冬奥会、杭州亚运会、成都大运会 3. 世界第二大、仅次于三峡、白鹤滩水电站投产发电 4. 1月1日《家庭教育促进法》、7月1日《印花税法》 5. 共同富裕、反垄断和资本无序扩张、税制改革、延迟退休 解读：2021年十大收缩行业的数据研判（外贸、电影娱乐、教育培训、房地产等） 二、家族风险特质识别： 1、小概率发生的事件，有可能影响家族的根本 2、不要计算风险发生的概率，而要计算风险发生的后果。 3、横看婚姻，纵看传承、个体看周期、整体看关联 4、风险的36维度 【案例】大宅门的传承困境 一位妻子的悼文 三、防范和化解风险 1、我们所做的准备，不是阻止风险发生，而是风险发生后财富能否守得住？留得下？ 2、何为新时代的“英雄” 取势、优术、明道 四、当前形势下的财富管理策略 1、全球经济增长的趋势 “和平与发展”渐渐远去 全球经济陷入长期性停滞 世界陷入分裂 低欲望社会蔓延全球 2、美国经济是否会衰退？ 美国经济的通胀率与增长率 70年代的滞涨 3、中国经济何去何从？ 以日为鉴看中国 日本的战略机遇 中国的战略机遇 中国有能力避免日本式危机 4、投资与资产配置到底该怎么做？ 经济周期与资产配置 美林时钟的有效性 穿越寒冬迎来复苏 手有余粮，心里不慌、现金为王 5、资产账户的优化设置 年金险的确定性 万能账户的稳健 增额终身寿的未来 人的安全与财的安全 五、新时代的资产管理 1、新民法典的时代 资产的代际不分 继承关系 继承权公证的材料 2、信托 有条件、有控制、有规划的爱 家族信托 保险金信托 【案例】信托的使用 【思考】财富创造的目的 所有的担忧何时解决 3、传承智慧的典范 【许世勋】大美人的最后礼物 【肥姐】晚到的理解 【向太】饿不死也败不了 4、财富管理工具及比较 5、保险加信托的功能 【案例】保险金信托的分配方案 祝语：用爱与智慧赢未来
