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理财经理技能提升(三)基金销售的红宝书

价格:联系客服报价

上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:1天,6小时/天天

授课对象:银行客户经理、理财经理

授课讲师:鄢利

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课程背景

财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈,单一产品销售带来的问题也逐步显现.理财经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理.现如今,很多理财经理天天加班但业绩始终不见起色, 工作找不到方向,无从下手,一味抱怨客户片面的追求产品收益,而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户; 同时金融科技日新月异,银行4.0时代来临,当行业大咖喊出“金融服务无处不在,就是不在银行网点”这样扎心的句子时,银行理财业务路在何方? 中国经济的发展进入增速换挡结构转型的时代,培养理财顾问综合实操技能和开阔视野,面对中高端客户的复杂需求,懂得如何识别和挖掘需求?懂得如何策划有效营销活动?懂得如何设计配置方案?持续为客户全面的金融与非金融服务,进而实现服务的小格局到大视野的转变。本次课程通过打造理财经理专业转型,精准KYC,场景引领客户,服务促动营销,让银行理财服务,更专业,更贴心,更精准,更高效。

课程目标

● 清晰基金业务定位与价值,加强基金销售管理的效果。 ● 掌握“战术性和战略性资产配置的核心价值”,建立立体化资产配置策略。 ● 掌握基金产品属性,案例化工具化的方法实现产品利益的完美呈现,推动客户到产品需要。 ● 重点掌握基金推荐技巧,真正实现专家代为理财并达成家庭梦想; ● 识别不同投资心理的客户,提升与客户的沟通能力;把握客户理财行为特点,积极引导客户动机归因,避免投机心态滋生。 ● 把握核心理财工具特质,指引理财经理针对性地把产品融入客户的需求,并通过产品销售与长期服务,实现客户目标和客户粘性。

课程大纲

第一讲 业务定位 ①盈利角度 ②客户角度 ③专业角度 ④配置角度 互动讨论:基金业务的价值 第二讲 基金业务的核心价值和竞争力 ①核心价值 ②如何构建基金业务的核心竞争力 A.专业服务 B.同业差异 C.清晰定位 D.持续服务 第三讲 理财客户的行为特点 ①理财客户四种行为特点 ②快速识别客户理财性格 ③心理学应用与金融营销 测评:投资性格心理 视频:投资性格分析 讨论:自我性格心理分辨 第四讲 基金投资者教育 ①基金的分类 A.按运作方式 B.按投资对象 C.按投资策略 D.按投资区域 ②基金投资的目标 ③基金投资的方案 第五讲 基金投资--五行技术 A.组合构建 B.择“基”还是择“时” C.筛选的技巧 D.绩效评估 E.基金定投 第六讲 基金的营销服务--六脉神剑 ①分工合作 ②产品选择 ③销售节奏 ④卖点挖掘 ⑤客户遴选 ⑥产品培训

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