财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈，单一产品销售带来的问题也逐步显现.理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理.现如今，很多理财经理天天加班但业绩始终不见起色， 工作找不到方向，无从下手，一味抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户; 同时金融科技日新月异，银行4.0时代来临，当行业大咖喊出“金融服务无处不在，就是不在银行网点”这样扎心的句子时，银行理财业务路在何方？ 中国经济的发展进入增速换挡结构转型的时代，培养理财顾问综合实操技能和开阔视野，面对中高端客户的复杂需求，懂得如何识别和挖掘需求？懂得如何策划有效营销活动？懂得如何设计配置方案？持续为客户全面的金融与非金融服务，进而实现服务的小格局到大视野的转变。本次课程通过打造理财经理专业转型，精准KYC，场景引领客户，服务促动营销，让银行理财服务，更专业，更贴心，更精准，更高效。
● 清晰基金业务定位与价值，加强基金销售管理的效果。 ● 掌握“战术性和战略性资产配置的核心价值”，建立立体化资产配置策略。 ● 掌握基金产品属性，案例化工具化的方法实现产品利益的完美呈现，推动客户到产品需要。 ● 重点掌握基金推荐技巧，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想； ● 识别不同投资心理的客户，提升与客户的沟通能力；把握客户理财行为特点，积极引导客户动机归因，避免投机心态滋生。 ● 把握核心理财工具特质，指引理财经理针对性地把产品融入客户的需求，并通过产品销售与长期服务，实现客户目标和客户粘性。
第一讲 业务定位 ①盈利角度 ②客户角度 ③专业角度 ④配置角度 互动讨论：基金业务的价值 第二讲 基金业务的核心价值和竞争力 ①核心价值 ②如何构建基金业务的核心竞争力 A.专业服务 B.同业差异 C.清晰定位 D.持续服务 第三讲 理财客户的行为特点 ①理财客户四种行为特点 ②快速识别客户理财性格 ③心理学应用与金融营销 测评：投资性格心理 视频：投资性格分析 讨论：自我性格心理分辨 第四讲 基金投资者教育 ①基金的分类 A.按运作方式 B.按投资对象 C.按投资策略 D.按投资区域 ②基金投资的目标 ③基金投资的方案 第五讲 基金投资--五行技术 A.组合构建 B.择“基”还是择“时” C.筛选的技巧 D.绩效评估 E.基金定投 第六讲 基金的营销服务--六脉神剑 ①分工合作 ②产品选择 ③销售节奏 ④卖点挖掘 ⑤客户遴选 ⑥产品培训
