据统计，在所有投资中，有90%的人以投资失败宣告出局，幸运的投资者只有10%。而这10%。几乎无一例外地做了资产配置。 “不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，似乎是大多数人对资产配置最初的理解。关于资产配置，还有很多延伸： ● 篮子最好也不要放在同一个地方—全球投资； ● 也不要把鸡蛋一次性都丢进去—伺机而动，注重择时； ● 也不要在篮子里只放鸡蛋—大类资产配置。 简单来说，资产配置注重的是分散，而终极目标是平衡。绝大多数人都很重 视回报，只有少数人重视风险，而分散跟平衡考验的恰恰是对于风险的把控。 对于银行而言，随着资管新规逐步落地，理财产品打破刚兑不再保本，银行的固有优势进一步削减。如何在瞬息万变的市场中抓牢客户，是值得银行思考和探索的课题。而资产配置恰恰可以帮助银行增加与客户的触点，在激烈的市场争夺战中赢得先机。
● 认识资产配置的重要性，学会分析经济周期； ● 了解商业银行及非银金融机构的财富转型现状； ● 梳理五大类资产的产品特性，理解不同的投资风格； ● 学会运用顾问式营销，提升KYC技巧； ● 掌握资产配置方案的制定及客户投资建议书的制作。
第一讲：资产配置是一种投资策略 第二讲：资产配置改善投资收益 第三讲：如何做顾问式营销 第四讲：如何制作资产配置方案
