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化繁为简——打通资产配置任督二脉

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上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:2天

授课对象:支行长、理财经理

授课讲师:郝明玉

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课程背景

据统计,在所有投资中,有90%的人以投资失败宣告出局,幸运的投资者只有10%。而这10%。几乎无一例外地做了资产配置。 “不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,似乎是大多数人对资产配置最初的理解。关于资产配置,还有很多延伸: ● 篮子最好也不要放在同一个地方—全球投资; ● 也不要把鸡蛋一次性都丢进去—伺机而动,注重择时; ● 也不要在篮子里只放鸡蛋—大类资产配置。 简单来说,资产配置注重的是分散,而终极目标是平衡。绝大多数人都很重 视回报,只有少数人重视风险,而分散跟平衡考验的恰恰是对于风险的把控。 对于银行而言,随着资管新规逐步落地,理财产品打破刚兑不再保本,银行的固有优势进一步削减。如何在瞬息万变的市场中抓牢客户,是值得银行思考和探索的课题。而资产配置恰恰可以帮助银行增加与客户的触点,在激烈的市场争夺战中赢得先机。

课程目标

● 认识资产配置的重要性,学会分析经济周期; ● 了解商业银行及非银金融机构的财富转型现状; ● 梳理五大类资产的产品特性,理解不同的投资风格; ● 学会运用顾问式营销,提升KYC技巧; ● 掌握资产配置方案的制定及客户投资建议书的制作。

课程大纲

第一讲:资产配置是一种投资策略 第二讲:资产配置改善投资收益 第三讲:如何做顾问式营销 第四讲:如何制作资产配置方案

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