【主题课程】银行财富管理营销，需构建这几大能力！

2023-06-19 11:08:00

洞见趋势

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摘要：

近年来轰轰烈烈的银行业财富管理大转型，迎来了一个需要被回头审视的时刻。

重视财富管理能力的提升，让客户把我们的银行当成主要账户银行，只有这样，才能吸引更多客户的更多资金。

财富业务也是银行财富管理的重要部分，财富管理业务将成为业务发展最强有力的引擎，也将成为各家银行竞争的制高点。

所以在银行的财富管理能力构建中，我们认为财富营销是核心能力。银行发展的内核在于业务增长，财富营销能力是推动业务增长的重要引擎。因此，构建银行财富管理营销能力应该成为各大银行的重点工作。

财富管理营销也离不开这三个方面的构建：流程化全覆盖，推进系统赋能；多样化全链条，优化多元发展；体系化全方位，筑牢专业根基；。每个方面也有着更加细分的不同模块。

而如何从长远的角度布局财富管理业务，可以从以下几个方面切入：

促成交-保险销售

缺乏专业知识和技能，导致业务效率低下，影响企业盈利能力。

拓团队-保险增员

队伍速发展跟不上时代步伐，“人海战术”无法满足需求。

谋发展-政策解读

读不懂改革新政策的影响，错失销售良机。

链客户-画像分析

高净值客户画像模糊，运营方案难落地。

优服务-财富管理

盲目销售，客户忠诚度不高，导致客户流失。

赋成长-专业赛事

人才发展瓶颈，技术传承流失，核心培养缺乏。