李飞·国际金融理财师（CFP） 国家金融理财师（CHFP）曾任：上海久富基金培训经理

 中国银行济南分行《化解客户养老焦虑—怎么用金融产品为客户做养老规划》 该课程以强化保险功能为导向，对在岗理财经理进行保险营销的重新认知。在保险公司投资收益率下降、成本费用下调、储蓄险现金价值下降的背景下，怎么从“卖收益”到“卖功能”是理财经理必须调整的思路。课程通过案例分析和小组讨论，分析不同群体的养老现状以及养老金的宽裕度，通过找客户养老费用缺口来设计产品的推荐和营销。 通过课程讲授和实战演练，理财经理可以梳理客户的养老缺口，通过金融计算器来测算、制定针对性的养老方案。  泰康保险《君子之泽，三世而斩—财富传承的逻辑》 高净值客群的财富传承已经成为了社会的热点，同样也是金融从业人员必要要具备的财务规划能力，怎么通过金融工具给客户实现财富的精准传承是理财经理的一门必修课。 该课程通过案例分析、角色分析、不同传承工具的辨析（保险、保险金信托、遗嘱、家族信托），来引导理财经理重新构建营销思路。  香港MIB经纪行《中产家庭的全球化资产配置需求》 中产家庭和高净值客群的财富管理需求已经不在局限某个地区和单一币种，客户在选择大类资产的时候，也把目标瞄准了欧美发达市场和其他新兴市场，在此趋势下，理财经理在给客户产品推荐的时候，就要增加境外资产的产品。 该课程通过了解境外市场、分析QDII基金、分析银行发行的其他的多元产品，扩宽理财经理的投资视野，提升理财经理的资产配置实操能力。  浦发银行包头分行《如果买方市场来了—怎么定义资产配置》 在竞争激烈的财富管理市场，银行的“以客户为中心服务理念”已经成为了核心战略，但是理财经理过往的资产配置理念并不能匹配行业的趋势要求，只有重新建立资产配置逻辑，才能真的“以客户为中心”。 该课程以理财经理的资产配置能力和综合能力提升为导向，通过课程讲授、小组讨论、客户场景分析、形成大类资产组合进行资产配置的重新认知。通过课程，理财经理不仅重新认识了资产配置的模型，同样也有了一套“投教”的流程。  江苏银行扬州分行《大财富时代理财经理的重新定位和综合能力提升》 中国的中产和高净值客群的财富体量指数级增长，金融机构的理财经理具备的能力能否匹配客户的要求，已经成为金融机构全面转型的重要维度。 该课程将理财经理角色定义为 学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理专家、投资顾问，讲授不同角色要具备的能力，通过设定场景和实际案例，让理财经理在场景中体会角色的责任，激发自我提升的动力。通过小组演练提升理财经理的综合能力，包括营销场景设置、撰写资产配置报告书，掌握金融计算器在实际营销过程中的作用。  农业银行包头银行《“破刚兑”的趋势，怎么给客户推荐基金》 资管新规“破刚兑”之后，公募基金的规模指数级增加，作为银行代销非常重要的一个产品种类，公募基金的销售是理财经理必须掌握的技能。基金的波动性会导致客户的情绪波动，基金持续亏损会影响理财经理在客户心中的专业度，所以掌握基金诊断和基金陪伴服务就显得尤为重要。 该课程通过讲授、小组讨论、随机挑选公募基金进行产品诊断、服务话术演练，旨在让理财经理熟悉公募基金的推荐思路和持续沟通的要领，通过频繁的服务增进和客户的粘性，为后续的其他服务打好基础。  上海某工商银行《债券、债券基金产品认知提升》 该课程为工行理财经理综合能力提升项目之一，以案例展示、熟悉产品特征、掌握债券基金营销技巧为切入点，实现理财经理要熟悉掌握债券相关产品的培训目标。  邮政储蓄银行太原分行《高净值客户产能提升项目》 项目核心内容以存量客户管理为基础，提升存量客户的多品种金融产品持有率。活动通过培训、财富沙龙、电话营销，达到了既定的多元配置目标。在本项目中，不仅提升了活动数据，同时理财经理也熟悉了资产配置的逻辑。  中国邮政保定分行《期缴保险产能提升》 辅导2家支行共12家营业网点，完成既定的期缴保费目标。过程当中不断强调保险法商属性，通过挖掘客户的需求来匹配推荐的产品，开展为期15天的系统性辅导。基于一行一策的原则，结合地区客户群体特征开展系统性连贯辅导，辅导的两家支行成绩分别为第1名和第3名。  京东保险经纪《高净值客户多元化产品配置项目辅导》 该项目旨在提升理财经理的资产配置能力和撰写资产配置报告的能力，达成存量高净值客户的开发和产品推荐，在此基础之上提升关键岗位客户经营能力。 项目期间，通过大课培训和专岗辅导，分析可推荐产品的特点和客户需求的匹配性，设置营销的场景，为每一位潜在客户设置了针对性的营销策略。