钱俊老师专注于银行一线人员的服务营销能力提升，通过案例式分析、操作式话术、情景式固化最接地气的进行授课，让学员有获得感，让培训有结果化。真正做到上接战略，下接绩效。同时，在培训中钱老师还注重学员的意识引导，帮助学员从“要我做”转变为“我要做”，将银行服务营销行为“外化于行，内化于心”。
实战经验：
浙江中行《服务治理项目》
——担任主讲老师，对浙江省服务督训师进行培训，并通过巡点协助督训师进行网点服务提升。
浙江某农商行《厅堂转型-服务营销一体化》项目主导老师
——前期试点两个网点，梳理了岗位职责、厅堂服务营销标准化流程、场景化话术手册、日常管理工具，获得了行方的高度认可，并在全行全面推开。
河北某农商银行《强化责任担当，提升服务营销-银行柜员核心能力锻造》
——担任主讲老师，对全市柜员进行了5期集中培训。
辽源工商银行《存量客户盘活与经营》
——担任主讲老师，对理财经理进行了14期的线上培训。
张家口银行《决胜开门红项目》
——担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期5天的授课+辅导。
佛山工商银行《星级网点辅导项目》
——担任主讲老师，对此地区网点进行了连续6期，每期5天的授课+辅导。
农业银行总行《服务管理之打造最佳客户体验》主讲老师
招商银行《服务资格认证》主讲老师，包括杭州分行、济南分行、成都分行、佛山分行、西安分行、沈阳分行、西宁分行、乌鲁木齐分行等
河北农商行厅堂服务营销一体化项目
——担任主讲老师，对此地区网点进行了连续3期，每期3天的授课+辅导。
农业银行苏州分行/建设银行苏州分行网点服务营销提升培训项目
——担任项目经理，负责整个项目全面的推进与执行，让网点渐趋规范标准化。项目结束后网点业绩提升从了6倍以上，得到了分行高管的高度认可，由此钱老师被推荐到苏州地区100多个支行网点服务营销项目的负责人兼主讲老师,后又被转推荐到了建设银行做网点服务营销项目与苏州公积金营业厅服务提升项目。建设银行首期试行5个网点。项目结束之后，试行网点从精神面貌到营业环境到团队配合到营销业绩等方面都有了显著提升，获得分行95分的好成绩，从而又延伸了7个网点的辅导项目。
### 1. 最核心原因：销售适当性瑕疵（监管重点）
- 替客户填风险测评、引导客户调高风险等级、测评过期未重测
- 把高风险产品推荐给低风险客户；混淆存款 / 理财 / 基金 / 保险，口头暗示保本保收益
- 风险提示流于形式，只讲收益、淡化波动与本金损失可能性
- 老年客户（65 周岁 +）销售高风险产品，未落实特别告知、冷静期、二次确认国家金融监...2. 预期管理类（占财富投诉大头）
- 过往业绩简单等同于未来收益；历史收益截图、朋友圈夸大宣传
- 未讲清封闭期、赎回规则、手续费、浮动净值；客户误以为随时可取
- 市场波动后，客户心理落差大，认为 “银行承诺不跌”
