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同频服务——高端私人银行客户的投资心理学

价格:联系客服报价

上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:2天

授课对象:私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等

授课讲师:郑宇成

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课程背景

高端私人银行客户的投资逻辑或方式,都是不太明显或成熟的。依靠我们私人银行家的建议是非常重的比例。在这个基础下,对我们私人银行家来说有好有坏。好的是与客户的关系很好,坏的是对整个客户的投资组合的绩效要担负大部分责任。 所以建立私人银行客户的投资理念,是门艺术,值得玩味。建立投资理念的工作,除了平时的交流外,推荐投资类书籍,推荐公司舉办的论谈,不时安排IC 到访说明,发送市场专家的评论,都是不错的方式。重点还是真正了解私人银行客户的投资理念

课程目标

● 让学员了解与客户谈论投资实务时的考虑层面,让学员建立客户的投资理念的过程,深刻了解,这也是一种服务。 ● 让学员了解建立投资理念的方式,了解投资理念与投资绩效是同频的金融服务。 ● 深刻了解客户可被教育的部分,除了产品,还有投资理念,了解客户投资组合的绩效是维系长久的基石。

课程大纲

第一讲:明晰主题——高端私人银行客户的投资心理学的论术 一、传统投资型态有三类 第一类:技术投资 第二类:概念投资 第三类:价值投资 二、影响投资者行为的常见心理偏差 偏差1:厌恶短期损失 偏差2:追随集体 偏差3:近因引响 偏差4:风险感知 偏差5:过度自信 偏差6:结果偏差 偏差7:故事性偏差 三、行为金融学(投资心理学) 导入:展望理论(丹尼尓.卡内曼,阿摩斯.特沃斯基.2002年诺贝尓经济学奖) 投资人死穴一:过早卖掉“获利标的” 投资人死穴二:紧抱“亏损标的”不放 第二讲:明确需求——高端私人银行客户的投资思维成型前的两大思想维度 维度一:时间维度(考虑客户的时间成本进行后续沟通推荐) 1. 请教朋友 2. 请教私人银行家 3. 搜集公共的投资理论知识 4. 上课学习 5. 自我研读(读投资型的书藉) 维度二:空间维度(金融需求) 要点:实际投资看投资绩效好坏 1. 货币基金 2. 固定收益型产品 3. 房产 4. 家族信托 5. 移民留学 6. 保险类产品 第三讲:投其所好——高端私人银行客户在投资理念的建立,提高投资水平 一、推荐投资心理学的书藉 《投资中最简单的事》《股市进阶之道》《聪明的投资者》《投资最重要的事》《涛动周期论 漫步华尓街》《彼得林奇的成功投资》《滚雪球》《乌合之众》《小狗钱钱》 二、推荐投资心理学的视频 三、推荐投资的论谈(线上,线下) 第四讲:对症下药——根据高端私人银行客户类型提供投资组合建议(以实际业务分析) 一、各个产品的投资价值交流 思考:是要告诉客户实话?还是顺着毛梳? 二、客户的投资类型 1. 自主型明显 2. 相信专业型 3. 犹移不决型 4. 保守型 5. 挑战型(尝试未投资过的新产品,可承担部分风险) 6. 科学理性型(处处看数字) 实操练习:现场模拟客户类型进行客户分类与营销 第五讲:逐个击破——解决高端私人银行客户的投资心理衍生出来的焦点问题 想法一:投资组合绩效好是一切重点 1. 总体的绩效 2. 个别产品的绩效 3. 宏观经济的影响 想法二:交易的安全性及即时性不容忽视 1. 交割完成 2. 资产入账 3. 配息准时 想法三:随时跟踪投资组合资产的绩效 1. 个别股票价格走势 2. 不同汇率的换算 3. 基金类型的持有股票内容追踪 第六讲:防范未然——预先防范高端私人银行客户的投资组合失利 1. 单一产品的持股比例不得超过总资产的5% 2. 现金流加上货币型基金的比例在15%左右 3. 股票及浮动型基金的持股比例在30%以内 4. 保险持有是必备的,持有比例10%左右

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