让好的讲师更好,让培训需求对接更加精准便捷

证书查询
全部分类

“传承无常势,家族财富管理”沙龙(私行)

价格:联系客服报价

上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:1天

授课对象:银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线高客+理财经理

授课讲师:曾德飞

分享到:

课程背景

高客家族财富管理与传承是高客家族财富管理中重要又不紧急,但深刻影响家族财富管理、传承、赠予的业务。 私人银行业务中所服务的高客所持有的资产类别多元且复杂,一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态,在服务与维护高客的工作中,需要为高客提供兼顾以上资产状态,充分调用多种财富管理工具与手段,为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构,协助高客完善家族财富管理,同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。

课程目标

● 帮助私行高客了解家族财富管理与传承的趋势与动态 ● 帮助私行高客了解高客家族财富管理与传承的工具与架构 ● 协助私行理财经理通过高客沙龙讲座进行营销转化

课程大纲

第一讲:中国大陆境内高客家族财富透视 一、高客资产类别分布 第一类:金融资产 第二类:非金融资产 第三类:动产 第四类:不动产 二、高客资产特点分析 特点一:类别 特点二:品种 特点三:币种 特点四:国别 特点五:地域 特点六:代际 特点七:所有权 特点八:受益权 特点九:控制权 三、高客家族财富管理与传承架构构成要素 1. 法律 2. 税务 3. 所有权 4. 受益权 5. 控制权 6. 架构工具:遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托 7. 金融工具:保险、股权、慈善基金等 8. 法律工具:《民法典》继承篇及其遗产管理人制度 第二讲:私行高客的遗嘱与信托解决方案 一、遗嘱及其设立 1. 遗嘱的法定构成要件 2. 遗嘱的法定有效要件 3. 遗嘱的无效与撤销 4. 标准遗嘱形态分析 案例:遗嘱典型案例 二、保险金信托 1. 可纳入保险金信托的保险品种 品种一:终身寿险 品种二:终身年金险 品种三:终身重疾险 2. 保险金信托的要求:保额、保费,财务核保与高额保单 3. 保险金信托解析 4. 保险金信托的功能 5. 保险金信托的形态(1.0/2.0/3.0) 案例:保险金信托案例分析 三、私行高客遗嘱信托 1. 遗嘱信托的概念与法律依据 2. 遗嘱信托的设立 、结构与要件 3. 遗嘱信托的无效与撤销 4. 遗嘱信托的功能 5. 遗嘱信托的典型问题 案例:遗嘱信托案例分析 四、私行高客家族信托 1. 家族信托的概念与法律依据 2. 家族信托的设立、结构与要件 3. 家族信托的无效与撤销 4. 家族信托的功能 5. 家族信托的典型问题 案例:家族信托案例分析 五、私行高客家族财富管理与传承的最小MVP单元 1. 高额保单在家族财富管理中的应用场景 2. 高客家族财富传承的保单架构设计 3. 高额保单的功能分析 案例:高额保单的案例分析

在线客服

小程序

优师优课APP

微信公众号

华师经纪公众号

返回顶部