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民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会

价格:联系客服报价

上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:1天

授课对象:年金险客户

授课讲师:战伟

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课程背景

中华人民共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2020年5月28日通过《中华人民共和国民法典》,自2021年1月1日起施行。作为新中国成立以来第一部以"法典"命名的法律,即将开启中国的民法典时代。 民法典改动最大的就是婚姻家庭编和继承编,而作为中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承,如何在民法典是时代运用保险工具来实现财富目标呢?

课程目标

★ 引发客户对于财富风险的危机感 ★ 促使客户立即采取财富规划措施 ★ 帮助营销伙伴促成年金险的销售

课程大纲

导入: 1. 民法典诞生开启民法典时代 2. 民法典改动最大的婚姻家庭编、继承编 第一讲:婚姻财富保全所面临的风险与规划思路 一、婚姻财富保全风险 1. 夫妻共同债务风险 1)从热播剧“三十而已”看婚姻风险 2)民法典:夫妻共同债务的约定 2. 夫妻共同财产分割风险 1)民法典:夫妻共同财产 案例:当当网“庆渝年” 案例:土豆网被吞并 2. 二代婚姻财富风险 案例:赵女士的300万嫁妆 二、民法典时代的婚姻财富保全规划思路 1. 显性资产VS隐性资产 案例:保险作为隐性资产优势 2. 共同资产VS个人资产 1)民法典:个人资产的约定 2)法律手段VS金融工具 案例:赵女士嫁女的年金保险嫁妆 第二讲:财富传承所面临的风险与规划思路 导入: 1.传承不是有钱人的专利 2.传承不是年老者才应该考虑的事情 案例:35岁张女士的担忧 一、财富代际传承背后的坑 1. 被动传承引发亲人反目 2. 遗嘱传承纠纷不断 1)民法典时代遗嘱传承的变化 3. 逆向传承造成的财富外流 案例:李总夫妇的伤心事 4.遗产税距离我们到底有多远? 1)民法典时代再看遗产税 案例:王永庆的巨额遗产税 二、利用年金保险规划传承新思路 1. 定向私密传承 2. 科学税务筹划 1)保险的免税资产优势 案例:最高院批复 3. 防止逆向传承 案例:张总的年金险传承思路 4. 提前主动规划

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