《法税双核赋能-大保单销售实务操作》

《2018中国高净值财富白皮书》显示，中国高净值人群数量增长迅猛，已成为全球仅次于美国的高净值家庭数量第二多的国家和地区，民营企业家仍是中国高净值客户群体的绝对中坚力量。调研样本表明中国已迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，高净值人群的主体已经进入了财富管理生命周期的新阶段，其主要的理财需求开始聚焦财富的稳健保值以及有序传承。 伴随着高净值人群年齡的增长，家庭财富传承巳经进入了高峰期。调硏显示，目前已经有超过23%的高净值人士开始安排财富传承，另有25%表示会在三年内积极考虑进行财富的传承。在财富管理中成为风险管理的掌控者，才能更好地管理风险，保单在保护资产和传承资产中扮演着不可或缺的作用，作为家庭财富传承和风险隔离的最有效工具之一，大额保单已经得到了高净值人群的广泛认可，最近两年成为高净值人士投资理财的热门选择，不仅大额保单量不断增加，保额也步步攀高。 此外，家庭财富保护与传承的需求同样带动了高净值客户对于税务和法律方面专业服务需求的提升。再加上近期中国大陆加入CRS，新的个人所得税法案出台，房产税进入了热烈讨论和酝酿的阶段，高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。金融机构的理财顾问和保险代理人也迫切的需要法税同修，把法税咨询和保险，信托等工具相结合，对资产配置策略进行优化，提升为高净值客户和富裕人群的服务能力和水平。

课程目标： ● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平 ● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用 ● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置 ● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景 ● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施

一、识别高净值客群的财富目标 1.《2019中国私人银行财富报告》解读 A.2018回顾，2019展望 B.高净值人群的需求转变分析 C.资产配置理念逐步深入人心 D.税务法律专业服务需求日益突出 2.资产配置策略优化三步骤三原则 3.配置“非责”工具的底层逻辑 二、法务与税务双核赋能财富管理 1.财富管理与传承中的法律风险种类 2、法务场景赋能 A.婚姻法场景：婚姻财富规划案例 B.继承法场景：不懂继承法，酿成家庭悲剧案例 C.公司法场景：“家-企-财”缺乏隔离案例 D.信托法场景：沈殿霞信托设立的价值和意义案例 3、财富管理的税务风险与税务筹划 A.中国税务元年与多项政策解读 B.企业家核心利益与三大税务风险 C.世界主要国家税收制度和特点 D.高净值人群税收筹划五大要点 三、财富管理的配置策略与非责工具 1、中国高净值人群财富管理面临的挑战 2、高净值人群的财保与财传策略 3、大额保单 VS 家族信托，财富传承“核武器”巅峰对决 大额保单的设计与策略 家族信托设计与策略 保险金信托的完美结合