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中高端客户留存:理财经理储蓄险营销

价格:联系客服报价

上课方式:公开课/内训/总裁班课程 时间上课时间:2天

授课对象:银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理

授课讲师:曾德飞

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课程背景

《资管新规》正式施行后,银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。 储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户,提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率,增加支行中收业务收入的优秀产品类型。 银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备—— 认知升级:《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用 技术迭代:储蓄险评测分析技能+储蓄险配置营销技能 工具应用:储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用 在监管合规经营要求下,学会识别客户理财需求,结合客户在行内存量资金规模及客户自身财富管理现状,提供适合该类客户的储蓄险品种及配置建议,促成客户配置储蓄险。

课程目标

课程收益: ● 帮助理财经理掌握储蓄险营销的展业逻辑; ● 帮助理财经理掌握储蓄险销售技能; ● 帮助理财经理学会使用储蓄险展业工具为客户进行储蓄险产品配置。

课程大纲

导入:利率下行时代的复利投资王炸产品——储蓄险 第一类:杠杆终身寿险 第二类:年金险 第三类:万能险 第四类:增额终身寿险 第一讲:储蓄险的营销分析方法(卖点提炼方法论) 逻辑:储蓄险营销分析的基础逻辑 理论:无风险利率理论 分析:储蓄险的营销卖点与营销亮点 1. 预定利率 2. 安全性 3. 流动性 4. 收益性 5. 功能 6. 单利与复利 7. 收益表现 第二讲:储蓄险的筛选(选出客户喜欢的产品) 一、逻辑:储蓄险挑选与配置的底层逻辑 二、选择:根据客户需求选择合适的产品 1. 无风险利率下行趋势下的储蓄险选择 2. 结合理财目标寻找储蓄险类型 三、管理:储蓄险的测试规划 要点一:收益测算 要点二:筛选评测 要点三:组合配置规划 要点四:投后管理 第三讲:储蓄险的营销实战训练(演练) 模型:储蓄险的配置模型 演练:储蓄险配置模型应用训练(财富生命周期模型等) 原理:储蓄险产品推荐逻辑 演练:储蓄险产品推荐逻辑应用训练 方法:储蓄险的营销异议处理 工具包:储蓄险营销话术 介绍:储蓄险配置工具(复利计算器、保险师、条款查查看) 第四讲:储蓄险的营销计划与个人营销管理 一、制定储蓄险营销计划 客户管理工具:客户100工具介绍 演练:客户100工具应用训练 客户开发计划设定:储蓄险营销计划设定 二、制定个人营销管理规划 营销方法:朋友圈经营技巧 获客渠道:建立被动获客系统的媒体平台及工具

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